下面是范文网小编整理的职业道德模拟试题三3篇 职业道德选择题，供大家赏析。
职业道德模拟试题三1
职业道德、理论知识模拟试题
姓名：
第一部分
职业道德
（第 1-25 题，共 25 道题）
一、职业道德基础理论与知识部分
答题指导：◆该部分均为选择题，每题均有四个备选项，其中单项选择题只有一个选项是正确的，多项选择题有两个或两个以上选项是正确的。◆错选、少选、多选，则该题均不得分。
（一）单项选择题（第 1-8 题）
1、下列关于道德与法律关系的说法中，正确的是（）。
（A）违法行为会受到强制制裁，但违背道德却不然，因此法律比道德威力大（B）法律的规定明确而具体，道德规范的界定总是含糊其辞的（C）在维护社会秩序方面，道德相比于法律始终处于从属地位（D）道德与法律在内容上存在一定程度的重叠性
2、世纪 70 年代，针对一定领域从业人员的职业道德，美国国会通过了一部特别法典是（）。（A）《从政职业法》
（B）《荣誉法典》（C）《汉漠拉比法典》
（D）《谢尔曼法》
3、下列说法中，属于微软总裁比尔·盖茨认为优秀员工所需素质的是（）。（A）具有“帮助老板成功。你才能成功”的意识
（B）坚持“把奖金和薪水作为最深厚工作动力”的理念（C）树立“始终站在企业立场，努力为顾客着想”的意识
（D）保持“广博的视野，而不要仅仅专注于自己的工作”的理念
4、作为职业活动内在的道德准则，“勤勉”的真正内涵是（）。（A）早来晚走，加班加点干工作
（B）工作上无论有无计划．都要埋头苦千
（C）即使不情愿做某些工作．也要顾全大局、服从单位安排（D）集中精力，聚精会神干好本职工作
5、职业化是指（）。
（A）围绕某一职业目标确立的岗位固定化、学习终身化的分工模式（B）按照职业道德要求制定的工作状态标准化、规范化、制度化（C）培养某一领域高素质专业技术人才的一系列措施、手段的总和（D）为促进人力资源合理配置的市场化、流动化、科学化的运行机制
6、在职业活动中，诚信之“信”的含义是（）。
（A）遵守约定，践行承诺
（B）服从领导，信任同事（C）加强沟通，建立信任
（D）两肋插刀，言出必行
7、作为职业道德规范，“诚信”的特征是（）。
（A）主观性、智慧性、契约性、资质性
（B）通识性、智慧性、利益性、规定性
（C）通识性、智慧性、止损性、资质性
（D）过程性、智慧性、互利性、资质性
8、下列关于节约的说法中，正确的是（）。（A）财富依靠勤劳而得，而非依靠节约所致
（B）招待客人时，提倡节俭难以体现对客人的尊重（C）由于个人观念不同，在节约问题上不存在共识（D）节约有度是节约的本质要求
（二）多项选择题（第 8-16 题）
9、从业人员坚守工作岗位的具体要求是（）。（A）遵守规定
（B）履行职责（C）临危不惧
（D）勇于牺牲
10、从业人员做到真诚不欺的具体要求是（）。
（A）诚实劳动，不弄虚作假
（B）踏实肯干，不搭乘便车（C）对外交流，不隐瞒信息
（D）以诚相待，不欺上瞒下
11、对于从业人员，践行平等待人的具体要求是（）。（A）坚持市场面前顾客平等
（B）按贡献取酬
（C）按德才谋取职位
（D）服务顾客，满足顾客的一切需求
12、歌舞娱乐场所的下列做法中，符合国家关于娱乐场所管理条例规定的是（）。（A）监控录像资料保留 20 天
（B）包厢包间不安装门锁（C）不接纳未成年人
（D）从业人员统一着装
13、职业活动内在的道德准则包括（）。
（A）爱岗
（B）和谐
（C）审慎
（D）忠诚
14、在职业活动中，践行“合作”职业道德规范的具体要求是（）。（A）求同存异
（B）互助协作
（C）公平竞争
（D）攻守联盟
15、下列说法中，符合奉献精神要求的是（）。（A）多奉献实质上能获得更多锻炼和成长的机会
（B）奉献是相互的，自己是否奉献要取决于对方的态度（C）讲求奉献是给别人施以恩惠．这有助于建设和谐社会（D）奉献是企业和员工立足社会的道德资本
16、下列关于“德”和“智”关系的说法中，正确的是（）。（A）道德常常能够填补智慧的缺陷
（B）一个人若无德，则越有智，对社会的危害也越大（C）智慧乃道德之“统帅”
（D）建立员工信用档案的目的是考察“德”，与“智”何者更为重要
二、职业道德个人表现部分（第 17-25 题）
答题指导： ◆该部分均为选择题，每题均有四个备选项，您只能根据自己的实际状况选择其中一个选项作为您的答案
17、如果你有机会参加一些交流会，与在活动中新结识的人在一起时，你（）。（A）有时会主动向别人介绍自己单位的情况（B）说话投缘时，会跟别人聊自己单位的情况
（C）只有对方问起时，自己才会简单介绍自己所在单位的情况（D）因为对方是新结识的人，所以自己不会说出所在单位的情况
18、如果你突然收到一条陌生人发来的手机短信，对方自称是你的好友，他现在遇到困难，请求你马上给他一定援助．这时，你会（）。（A）不予理会
（B）回复短信，详细询问情况（C）按要求给对方援助
（D）找自己的其他朋友核实一下
19、对于马路边、过街天桥上的“乞丐”，你的看法是（）。
（A）他们都是那种好吃懒作的人
（B）弄不明白他们到底是些什么人（C）他们都是些可怜人
（D）他们是在装相，没准就是骗子 20、你对有钱人的看法是（）。
（A）有钱人总是吝啬的（B）有钱人付出的努力更多
（C）有钱人总想着赚取更多的钱
（D）有钱人的生活是幸福的
21、下面说法中，跟你谈恋爱的宗旨比较接近的是（）。（A）“去者不追”
（B）“缘分天注定”（C）“距离产生美”
（D）“只要付出就必须有收获”
22、你独自走在马路上，背着沉重的行李，当有陌生人表示要帮助你时，你会（（A）直接拒绝，因为对方是陌生人
（B）委婉拒绝，因为人家在热心帮助自己（C）和对方聊一会儿，看情况再定
（D）欣然接受
23、当你听到“撒谎”一词时，你首先联想到的是（）。（A）说谎有时是一种权宜之计
（B）说谎是堕落的开始（C）信口雌黄，谎话连篇
（D）弄假成真
24、对于吸烟、喝酒、赌博成癖的人，你的看法是（）。（A）这些人是无可救药的（B）个人所好
（C）社会缺乏严厉的惩戒措施
（D）这些人意志不坚强
25、如果同事 W 多次对你说：“Q 在背地里经常说你的坏话。”你的反应是（（A）相信 W，对 Q 产生反感
（B）找 Q 聊一聊，看看 W 说的是否属实
（C）对 W 的话不以为然，同时绝不会对 Q 产生负面的印象（D）感觉沮丧，想弄清楚自己在什么地方得罪了 Q
第二部分
理论知识（26-125 题，共 100 道题，满分为 100 分）
一、单项选择题（26-85 题，每题 1 分，共 60 分。每小题只有一个最恰当的答案）
26、属于心理学“感觉”范畴的是（）。(A)到旅游胜地游览，对风景感觉良好(B)领导感觉小王是个有前途的青年(C)白天进电影院，眼前感觉一片漆黑(D)初恋的感觉很美好
27、属于人本主义心理学研究范畴的是（）。
(A)心理的结构和功能
(B)无意识心理
(C)刺激-反应的关系
(D)需要和动机
28、某人听说正常，但不能识别文字，这可能是脑内（）出现损伤。(A)布洛卡区
(B)角回
(C)威尔尼克区
(D〕中央前回
29、色觉异常的人辨认颜色的线索是（）。(A)色调
(B)频率
(C)明度
(D)波长 30、视觉的适宜刺激是（）。(A)波长在 380-780 纳米的电磁波(B)波长在 16- 纳米的电磁波(C)紫外线）。）(D)红外线
31、对调节内脏系统活动起重要作用的中枢是（）。(A)底丘脑
(B)中脑
(C)下丘脑
(D)中央后回
32、关于感觉阈限和感受性的关系，正确的说法是（）。(A)感觉用感受性大小来衡量(B)感受性用感觉阈限大小来衡量(C)感受性越高感觉阈限越高
(D)感受性和感觉阈限的关系并不确定
33、记忆过程的基本环节有（）个。(A)2(B)3
(C)4
(D)5
34、麦独孤用以解释人类社会行为的主要概念是（）。(A)模仿
(B)社会学习
(C)强化
(D)本能
35、继续社会化指个体从（）一直到老年的社会化过程。(A)出生
(B)婴儿
(C)幼儿
(D)青年期
36、亲合倾向起源于婴儿期的（）。(A)恐惧
(B)依恋
(C)焦虑
(D)孤独
37、当态度三成分不协调时，占主导地位的成分是（）。(A)价值观
(B)认知
(C)行为倾向
(D)情感
38、人们往往会倾向于把过去很久的事情解释为（）的原因。(A)图像
(B)行为主体
(C)背景
(D)刺激客体
39、按照 ．奥尔波特的观点，影响个体思想、情感和行为的社会存在形式不包括((A)想象的(B)现实的(C)隐含的(D)表象的
40、在有限经验的基础上形成的刻板印象往往具有（）的性质。(A)积极
(B)双向作用
(C)消极
(D)定势作用
41、关于人性的争论，最早出现在社会心理学发展的（）阶段。(A)经验描述
(B)哲学思辨
(C)实证分析
(D)正式确立
42、艾里克森认为童年期(7 岁~12 岁)的主要发展任务是（）。(A)获得勤奋感，克服自卑感(B)获得完善感，避免厌恶感(C)获得自主感，克服羞耻感(D)获得亲密感，避免孤独感
43、“抑制欲望的即时满足，学会等待”，是指儿童自我控制能力中的（）。(A)自我调整
(B)自主满足
(C)延迟满足
(D)自我约束
44、安斯沃斯将婴儿依恋划分为（）等类型。(A)安全型依恋、回避型依恋、反抗型依恋
(B)容易型依恋、困难型依恋、迟缓型依恋(C)初级依恋、次级依恋、高级依恋
(D)无差别的社会反应、有差别的社会反应、特殊情感联结
45、皮亚杰认为心理起源于（）。
(A)心理的成熟
(B)经验
(C)身体的成熟
(D)动作
46、前运算阶段的年龄是（）。
(A)0-2 岁
(B)2-7 岁
(C)6-12 岁
(D)12 岁以后
47、幼儿的主导活动是（）。
(A)学习
(B)游戏
(C)运动
(D)模仿)。
48、弗洛伊德认为，心理异常的原因可能是（）。(A)固着
(B)存在焦虑
(C)投射
(D)基本焦虑
49、变态心理学强调心理异常的（）。
(A)诊断
(B)治疗
(C)转归
(D)机制
50、坚信脑内有人命令自己奔跑，这种症状最可能是（）。(A)内感性不适
(B)假性幻觉
(C)内脏性幻觉
(D)真性幻觉
51、在意识清晰的情况下出现语词杂拌，这种症状最可能是（）。(A)思维不连贯
(B)思维中断
(C)破裂性思维
(D)思维松弛
52、急性应激障碍的主要症状之一是（）。
(A)思维迟缓
(B)幻觉
(C)意识狭窄
(D)妄想
53、灾难征候群分为（）个阶段。(A)2
(B)3
(C)4
(D)5
54、“认识-领悟疗法”的创立者是（）。
(A)郭念锋
(B)许又新
(C)钟友彬
(D)丁瓒
55、中程心理咨询的时间范围是（）。
(A)1-3 个月
(B)6-12 个月
(C)3-6 个月(D)12 个月以上
56、在心理测验的发展史上，编制世界上第一个正式心理测验的是法国心理学家（(A)高尔登
(B)卡特尔
(C)比内
(D)韦克斯勒
57、抽取样本，一般最少不小于（）。
(A)30 或 100 个
(B)100 或 500 个
(C)300 或 1000 个
(D)2000 或 3000 个
58、先将目标总体分成若干层次，再从各层次中随机抽取若干被试的方法是（）。(A)简单随机抽样
(B)系统抽样
(C)分组抽样
(D)分层抽样
59、标准十分的平均数为 ，标准差为（）。(A)3
(B)2
(C)
(D)1 60、难度是指项目的难易程度，P 值越大，难度越（）。(A)高
(B)低
(C)大
(D)小
61、一般来说，（）会提高能力倾向测验的成绩。
(A)较低的焦虑
(B)较高的焦虑
(C)一点也不焦虑
(D)适度的焦虑 62、初诊接待应该向求助者说明心理咨询的性质是协助求助者（）。
(A)解决心理问题
(B)治疗精神疾病
(C)解决生活困扰
(D)提高活动水平63、刺激求助者并借此控制会谈方向，这种方法是（）。(A)中断
(B)情感反射
(C)释义
(D)情感引导 64、心理咨询师提问过多的可能原因是（）。(A)没有掌握好必要的理论
(B)会谈类型选择错误(C)没有理解求助者的问题
(D)会谈目标指定错误 65、摄入性会谈的目的是（）。
(A)收集资料
(B)治疗
(C)防止意外
(D)诊断
66、一般来说，涉及青年人前途问题的事件属于（）。(A)常形冲突
(B)微弱刺激
(C)变形冲突
(D)强烈刺激 67、与实际处境不相符合的内心纠结属于（）。
(A)常形的心理冲突
(B)认知障碍
(C)变形的心理冲突
(D)情绪障碍 68、共情又称为（）。
(A)同情
(B)投情
(C)移情
(D)情感表达 69、咨询方案中需要明确的咨询师义务是（）。)。
(A)尊重求助者
(B)遵守国家法律
(C)严守保密原则
(D)贯彻中立原则 70、心理咨询过程中，最重要的阶段是（）。
(A)评估阶段
(B)诊断阶段
(C)咨询阶段
(D)巩固阶段 71、在沉默现象的几种重要类型中，不包括（）。(A)理智型
(B)怀疑型
(C)茫然型
(D)反抗型 72、对求助者影响力最明显的咨询技术是（）。
(A)指导
(B)解释
(C)释义
(D)面质
73、通过训练求助者有意识地控制自身的心理生理活动，降低唤醒水平，改善机体紊乱的心理咨询方法是（）。
(A)合理情绪疗法
(B)放松训练
(C)自我管理程序
(D)阳性强化法 74、合理情绪疗法的人性观认为（）。
(A)人是理性的(B)人是非理性的(C)人是悟性的(D)人既是理性的，又是非理性的 75、精神分析理论认为阻抗的意义在于（）。
(A)保护个体的自我认识与自尊
(B)增强个体的自我防御(C)对行为矫正的不服从
(D)对自我暴露的抵抗 76、对咨询效果的评估应围绕（）展开。
(A)咨询目标
(B)求助者的自我体验
(C)心理测量的结果
(D)咨询师的观察与评定 77、WAIS-RC 的言语部分共包括（）个分测验。(A)4
(B)5
(C)6
(D)7 78、在 WAIS-RC 中，各分测验粗分换算成量表分时使用的记分方法是（）。(A)标准九分
(B)T 分数
(C)标准十分
(D)标准二十 79、我国修订的 CRT 测验是（）的合并本。
(A)标准型与彩色型
(B)标准型与高级型
(C)彩色型与高级型
(D)标准型与儿童型
80、按照中国常模标准，MMPI 的 T 分在（）分以上便可视为有病理性异常表现。(A)55
(B)60
(C)65
(D)70 81、在 MMPI 的临床量表中，英文缩写 Ma 指的是（）量表。(A)抑郁
(B)精神分裂症
(C)疑病
(D)轻躁狂
82、在下列人格测验中，采用因素分析法编制的是（）。(A)爱德华个人偏好量表
(B)明尼苏达多相人格测验(C)卡特尔 16 种人格因素测验
(D)杰克逊人格问卷
83、按照 EPQ 中国常模标准，属于典型神经质的 N 量表划界分的范围为 T 分（）。(A)>
(B)
(C)
(D)≦ 84、SCL-90 的统计指标主要有两项，即总分和（）。
(A)阳性项目数
(B)阳性项目均分
(C)阴性项目数
(D)因子分 85、有关 16PF，下列说法中不正确的是（）。(A)每题有三个备选答案
(B)每题只能选一个答案(C)尽量不选择中性答案
(D)先分析效度量表结果
二、多项选择题（86-1 25 题，每题 1 分，共 40 分。每题有多个答案正确，错选、少选、多选，均不得分）
86、脑干包括（）。
(A)丘脑
(B)延脑
(C)桥脑
(D)中脑 87、关于错觉，正确的说法包括（）。
(A)是对客观事物的歪曲知觉(B)只要具备条件，错觉就一定会发生(C)知道错觉产生原因，错觉可以消除(D)错觉所产生的歪曲带有固定的倾向 88、彩色的特性包括（）。
(A)饱和度
(B)明度
(C)照度
(D)色调 89、下列说法中正确的包括（）。
(A)语言是一种社会现象
(B)言语是人们进行交流的工具(C)言语是一种心理现象
(D)言语要借助语言来实现 90、关于定势，正确的说法包括（）。
(A)是一种心理准备状态
(B)有时会促进问题解决(C)有时会干扰问题解决
(D)是己有的知识和经验 91、注意分配的条件是同时进行的几种活动（）。(A)其中必须有非常熟练的(B)必须都是非常熟练的(C)需要使用同一种心理操作
(D)必须有内在的联系 92、个体社会化的主要载体包括（）。
(A)家庭
(B)通讯工具
(C)学校
(D)交通工具 93、关于自尊，正确的说法包括（）。(A)自尊是个体对其社会角色进行自我评价的结果(B)自尊水平是个体对其每一角色进行单独评价的综合(C)自尊需要的满足会导致自信(D)自我意识是自尊的一部分
94、凯利指出，人们的归因所涉及的因素包括（）。(A)刺激客体
(B)背景
(C)行为主体
(D)社会视角
95、一般来说，近因效应容易在（）的人之间产生。(A)熟悉
(B)不熟悉
(C)亲密
(D)不常见面 96、下列说法中正确的包括（）。(A)目标的吸引力越大，个体的成就动机越强(B)目标价值较小，成就动机的激励作用也小(C)个体的机会越多，成就动机就越强(D)文化水平越高，成就动机越强
97、下列说法中正确的包括（）。
(A)恐惧越强，亲合动机越弱
(B)恐惧越强，亲合动机越强(C)焦虑越强，亲合动机越弱
(D)焦虑越强，亲合动机越弱 98、处于前运算阶段的儿童具有的特征包括（）。(A)泛灵论
(B)自我中心(C)思维可逆
(D)掌握守恒
99、少年儿童自我中心特点是（）。
(A)独特自我(B)独特观众
(C)假想观众
(D)完美自我 100、老年期记忆力下降的原因包括（）。(A)记忆加工过程的速度变慢
(B)工作记忆容量变小(C)记忆加工过程的速度变快
(D)工作记忆容量变大
101、中年期的人格变得较为成熟，具体表现包括（）。(A)内省日趋明显
(B)男性更加男性化，女性更加女性化(C)为人处世日趋圆通
(D)心理防御机制运用得越来越少 102、以下各项，属于社会环境性压力源的包括（）。(A)离婚
(B)性剥夺
(C)战争
(D)气温变化 103、内感性不适多见于（）。
(A)神经症
(B)精神分裂症
(C)抑郁状态
(D)脑外伤后综合症
104、人们在“一般适应症候群”搏斗阶段的生理、心理、行为特征包括（）。(A)呼吸、心跳加快
(B)敏感、脆弱
(C)血压、体温升高
(D)强烈情绪反应 105、抑郁发作的特点主要包括（）。
(A)情绪低落
(B)言语动作减少
(C)思维贫乏
(D)精神运动性兴奋 106、心理测量的基本性质包括（）。
(A)适用性
(B)间接性
(C)相对性
(D)客观性 107、心理测验（）。
(A)属心理学研究方法
(B)是决策的辅助工具(C)尚不完善有待改进
(D)有坚实的理论基础 108、影响测验效度的因素包括（）。
(A)系统误差
(B)恒定效应
(C)随机误差
(D)随机效应 109、心理测验的题目常见的排列方式包括（）。
(A)并列直进式
(B)难度均衡式
(C)混合螺旋式
(D)规避猜测式
110、给临床资料赋予意义的方法包括（）。
(A)补充提问
(B)相关分析
(C)分析迹象
(D)就事论事 111、在心理咨询初诊接待过程中应注意的事项包括（）。(A)避免紧张情绪
(B)尽可能使用专业术语(C)说明保密原则
(D)不做多余的下意识动作
112、所谓引发心理问题的关键点，其内涵包括（）。(A)该因素在个体发展中持久地存在(B)随着生活环境的变化改变其自身性质(C)该因素与多数临床表现有内在联系(D)该因素是多数临床表现的原因
113、心理测量结果如果与临床观察、会谈的结论不一致，应该（）。(A)重新进行会谈
(B)以临床观察和会谈的结论为准
(C)重新进行测评
(D)以测量结果为准
114、心理咨询师的工作范围包括（）。
(A)一般心理问题
(B)严重心理问题
(C)人格障碍
(D)精神病性问题 115、导致心理问题的社会性因素包括（）。
(A)诱发事件
(B)家庭教养
(C)不良认知
(D)性格特点 116、为了有效地积极关注，应该注意（）。
(A)避免盲目乐观
(B)重视负性情绪
(C)反对过分消极
(D)立足实事求是 117、有效咨询目标的特征包括（）。
(A)心理学的(B)简便易行的(C)可评估的(D)尽早见效的 118、罗杰斯提出的心理健康者的特征包括（）。
(A)乐于接受一切经验(B)乐于获得他人帮助(C)时刻保持生活充实(D)时刻保持积极乐观 119、制定心理咨询方案的作用包括（）。(A)便于总结经验教训(B)可以满足求助者的知情权(C)满足形式上的需要(D)可以使咨询双方明确行动目标 120、参与性技术包括（）。(A)倾听
(B)内容反应
(C)面质
(D)情感反应 121、有关情感反应，正确的理解包括（）。
(A)着重于求助者谈话内容
(B)其最大功用是捕捉求助者瞬间感受(C)针对求助者现在的情感
(D)其最大功用是揭示求助者思想核心 122、在 WAIS—RC 中，、属于言语测验的分测验包括（）。(A)算术
(B)相似性
(C)领悟
(D)木块图
123、我国修订联合型瑞文测验时，合并的原版测验包括（）。(A)标准型
(B)初级型
(C)高级型
(D)彩色型 124、MMPI 的效度量表包括（）。
(A)Q 量表
(B)D 量表
(C)F 量表
(D)L 量表 125、艾森克人格问卷测验结果的分型包括（）。(A)中间型
(B)倾向型
(C)典型型
(D)综合型
答案
1—5 A C A D C 6—10 B C B BD BC 11—15 ABD CD BCD ACD ABC 16 ABCD 17—25 为个人表现，无参考答案。
26—30 C D B C A 31—35 C B B D D 36—40 B D C D C 41—45 B A C A D 46—50 B B A D B 51—55 C C B C A 56—60 C A D C B 61—65 D A B C A 66—70 D C B A C 71—75 A A B D B 76—80 A C D A B 81—85 D C A D D
86—90 BCD ABD ABD ACD ABC 91—95 AD AC ABC ABC AC 96—100 AC BC AB AC AB 101——105 AC AC ABCD BD AB 106—110 BCD ABC AC AC BCD 111—115 ACD ACD AC AB AB 116—120 ACD AC ABCD ABD ABD 121—125BC ABC AD ACD ABC
职业道德模拟试题三2
职业道德模拟试题: 一.单项选择题
1.社会主义道德的基本要求是(C)。A.社会公德、职业道德、家庭美德 B.爱国主义、集体主义和社会主义
C.爱祖国、爱人民、爱劳动、爱科学、爱社会主义 D.有理想、有道德、有文化、有纪律 2.社会主职业道德的核心是(C)。A.集体主义B.爱国主义 C.为人民服务D.遵守法纪
3.下面关于职业道德行为的主要特点不正确的表述是(B)。A.与职业活动紧密相关B.职业道德的选择 C.与内心世界息息相关D.对他人的影响重大 4.职业道德与法律的关系表述不正确的是(C)。
A.职业道德与法律都体现和代表着人民群众的观点和利益与意志
B.都为社会主义国家的经济基础和上层建筑服务，起到巩固社会主义制度的作用 C.职业道德与法律在内容上完全不一祥
D.凡是社会成员的行为违反宪法和法律，也是违反道德的 5.对＂诚实守信“不正确的说法是(D)。
A.诚实守信就是要求重承诺，信守诺言，忠实地履行自己应承担的义务 B.诚实守信是市场经济的内在法则 C.诚实守信要敢于讲真话，坚接真理
D.诚实守信与市场经济的根本目的相矛盾 6.增强职业责任感的要求错误的表述是(D)。A.要认真履行职业麦任，搞好本职工作 B.要熟悉业务，互相配合
C.要正确处理个人，集体和国家之间的关系 D.要只维护自己单位的利益
7.下面关于勤劳节俭说法正确的是(B)。
A.消费可以拉动需求、促进经济发展，因此提倡节俭是不合时宜的 B.勤劳可以提高效率，节俭可以降低成本
C.勤劳节俭是物质匮乏时代的产物，不符合现代企业精神 D.勤劳节俭只是家庭美德提出的要求 8.下列对爱岗敬业表述不正确的是(A)。A.抓住机遇，竞争上岗 B.具有奉献精神
C.勤奋学习，刻苦钴研业务
D.忠于职守，认真履行岗位职责
9.职业纪律具有的特点表述不正确的是(D)。A.各行各业的职业纪律其基本要求具有一致性 B.各行各业的职业纪律具有特殊性 C.具有一定的强制性
D.职业纪律不需要自我约朿
10.下面关于文明安全职业道德规范不正确的表述是(A)。A.职业活动中，文明安全己经有相关的法律规定，因此不需要通过职业道德来规 范从业人员的职业行为
B.可以提高文明安全生产和服务的自律意识 C.可以提高保护国家和人民生命财产安全意识 D.可以提高生产活动中自我保护意识
11.《公民道德建设实施纲要》关于从业人员职业道德规范是(D)。A.爱国守法、公平公证、团结友善、勤俭自强、敬业奉献 B.艰苦奋斗、诚实守信、团结协作、服务周到、遵纪守法 C.爱岗敬业、遵守法纪、明礼诚信、服务群众、奉献社会 D.爱岗敬业、诚实守信、办事公道、服务群众、奉献社会 12.社会主义职业道德的原则是(A)。A.集体主义B.爱国主义 C.为人民服务D.遵守法纪
13.下列与职业道德行为特点不相符的是(D)A.与职业活动紧密相连 B.与内心世界息息相关 C.对他人和社会影响最大 D.与领导的影响有关
14.关于职业幸福基本要求应该处理好几个关系表述不正确的是(A)。A.正确处理好国家利益和集体利益的关系
B.正确处理物质生活幸福与精神生活幸福的关系 C.正确处理好个人幸福与集体幸福的关系
D.正确处理好创造职业幸福和享受职业幸福的关系 15.下面不符合正确树立职业荣誉观的要求是(C)。A.争取职业荣誉的动机要纯 B.获得职业荣誉的手段要正
C.社会主义市场就是竞争，因此对职业荣誉要竞争，要当仁不让 D.对待职业荣誉的态度要谦
16.关于办事不正确的表述是(B)。
A.坚持原则，实事求是B.实行平均主义 C.不怕“权势”压力D.不徇私情
17.关于下列遵纪守法正确的说法是(C)。A.只讲道德品质即可不犯法
B.法律是强制性，不需要列入职业道德规范来让从业者“自律” C.遵纪守法与职业道德要求具有一致性 D.职业道德与法律没有关系
18.下列各条对节俭的价值表达不贴切的是(c)A.持家之本B.降低企业成本的途径之一 C.可以开拓创新D.有利治国安邦
19.加强职业道德修养的途径不正确的表述是(B)。A.”慎独“ B.只需参加职业道德理论的学习和考试过关即可 C.学习先进人物的优秀品质
D.积极参加职业道德的社会实践 20.开拓创新是职业道德基本规范之一，下面表述不正确的是(C)。A.要树立开拓创新的观念
B.学习开拓创新的方法和锻炼开拓创新的思维
C.创新就是超越时间和现实，有人没有做过的都可以去做 D.培养锻炼开拓创新的意志渴品质 21.学习职业道德的意义之是(A)。A.有利于自己工作B.有利于反对特权
C.有利于改善与领导的关系D.有利掌握道德特征 22.属于职业道德特征的内容是(B)。
A.具有很强的操作性B.具有很强的实践性 C.具有很强的之法性D.具有很强的监督性 23.社会主义职业道德的核心思想是(B)。A.集体主义B.为人民服务 C.立党为公D.执政为民 24.职业义务的特点是(D)。
A.无偿性和奉献性B.利他性和自律性 C.尽职责和不计报酬D.利他性和无偿性 25.正确行使职业权力的首要要求是(C)。
A.耍树立一定的权威性B.要求执行:权力的尊严
B.要树立正确的职业权力观”D.要能把握恰当的权力分寸 26.办事公道要求做到(A)。
A.坚持原则，秉公办事B.公平交易，实行平均主义 C.一心为公，不计较他人得失D.办事以本单位利益为重 27.酒店工作人员职业道德行为规范条款中有(D)。A.满腔热情，多劝饮酒B.保搞房间卫生，陪客人聊天 C.工作负责，不断纠正客人错误D.宾客至上，优质服务 28.职业道德行为的特点之一是(B)。A.认真修养，才能成为高尚的人 B.对他人和社会影响重大
C.不管行为方式如何，只要效果好 D.在职业活动环境中才有职业道德
29.职业道德行为评价的根本标准是(C)。A.好与坏B.公与私 C.善与恶D.真与伪
30.职业道稳行为修养过程中不包括(C)。A.自我学习B.自我教育 c.自我满足D.自我反省
31.学习职业道德的重要方法之一是(C)。
A.理论学习与读书笔记相结合B.个人自学与他人实践相接合 C知行统一与三德兼修相结合D.掌握重点与理解要点相结合 32.职业道德从传统文明中继承的精华主要有(A)。
A.勤俭节约与艰苦奋斗精神B.开拓进取与公而忘私精神 C.助人为乐与先人后记精神D.教书育人与拨刀助的精神 33.社会主义职业道德的原则是(B)。A.正确的道德理想B.集体主义
C.国家利益高于一切D.个人利益服从集体利益 34.职业荣誉的特点是(D)。
A.多样性、层次性和鼓舞性B.集体性、阶层性和竞争性 C.互助性、阶级性和奖励性D.阶级性、激励性和多祥性 35.遵守职业纪律的首要要求是(B)。
A.要自觉遵守，不得有意违反B.要熟知职业纪律，避免无知违纪 C.要养成良好习惯，不明知故犯D.要记住纪律规章，对照枪查 36.服务群众要求做到(C)。
A.帮群众说好话，为群众做好事B.讨群众喜欢，为群众办实事 C.树立群众观念，为群众谋利益D.辛取群众支持，为群众主持公道 37.驾驶员职业道德行为规范条款中有(A)。A.安全及时，准班正点，尊客爱货 B为客人着想，多给客人介绍情况 C.把车开快点，为客人赶时间 D.可适当饮酒，只要把车开慢点
38.职业道德行为选择的类型中有(D)。
A.在多种可能性中进行选择B.在多种变化情况中进行选择 C.在多种逆境中进行选择D.在同属于善的多屋次中进行选择 39.职业道德行为评价的类型有(A)。A.自我评价B.群众评价 C.内心评价D.分析评价
40.职业道德行为修养的内容包括有(C)。A.职业道德含义B.职业道德批评 C.职业道德规范D.职业道德评判 二.多项选择题(共20分，每题2分)1.爱岗敬业体现在(ABD)。A.为人民服务的精神 B.现代企业精神
C.上班时即干本单位的活，又干承揽外单位的活两不误 D.弘扬中华民族的传统美德
2.文明职工的基本要求是(ACD)。
A.遵守国家法律法规和企业的各项纪律 B.顾客是上帝，要无条件地满足顾客的要求 C.生产活动中做到安全、卫生、文明
D.学习科学技术知识，在业务上精益求精 3.下列选项中符合办事公道的是(AB)。
A.秉公执法、不徇私情B.原则至上、办事公开 C.知人善任，培植亲信D.一切服从上级 4.下列情况体现了诚实守信的是(ABC)。A.维护企业信誉 B.办事实事求是 C.做买卖童叟无欺
D.利用职业权力为自己或本单位谍利 5.某公司经理要求会计做两本账，以应付总公司的检查和”避税“，你认为小张应 该作出的正确选择是(BCD)。
A.为了尊重领导，提高执行力，坚决按照经理的指示办 B.宁可被开除，也不做假账 C.向上级领导反映 D.辞职
6.遵循优质服务，热情周到的职业道德规范，你认为餐厅、客房服务员应该做到(ABCD)。
A.仪表端庄B.语言文明 C.举止得体D.待人热情
7.树立良好的企业形象，应该做到(ABD)。
A.注重产品质量和服务质量B.遵守合同，信守承诺
C.为追求效益、只注重提高产量D.注重团结合作，在同行中和谐发展
8.职业良心是人们对他人、对社全履行义务时表现出的一种职业道德情感。从业人员在职业活动中的职业良心主要表现在(ACD)。A.对工作的负责精神B.对自已的宽怒感
C.对社会的责任感D.对自己职业行为的是非感 9.遵守职业道德规范主要靠(ABC)。
A.通过自挖制、约束实现B.通过社会與论的监实现
C.提高自身职业道德修养实现D.通过法律的手段强制实现
10.精通业务、技艺精湛是生产和服务行业从业人员基本职业道德规范之一，为做到精通业务，技艺精湛，你在工作中应当(ABD)。A.专心致志，精益求精B.一专多能 C.克己奉公D.勤学苦炼
11.职业道德修养的意义在利于提高个人的职业德素质和(BCD)。A.有利于社会主义政治文明建设 B.有利于发挥职业道德的社会功能 C.有干行业的职业道德建设
D.有利于中华民族优良传统的弘扬 12.职业道德的特征主要有(ABCD)。A，自律性；他律性 B.职业性；普遍性
C.鲜明的行业性和多样性；相对的稳定性和继承性 D.很强的实践性
13.对于维护企业信誉来说，应该主要做到(ACD)。A.提高产品质量B.不断加大广告宣传
C.周到的售后服务D文明安全卫生地生产
14.以下关于社会主义的集体主义原则的正确表述是(ABC)。
A.当国家利益与局部利益发生冲实时，局部利益要服从国家利益
B.当局部集体利益与个人利益发生冲突时，个人利益要股从局部的集体利益 C.当国家利盖、集体利益与个人利益发生冲突时，个人利益服从国家和集体利益 D.社会主义的集体主义明确了国家利益、集体利益、个人利益在根本上不是一致的 15.下面各项属于行业的特殊职业道德规范的是(ABCD)。A.救死扶伤B.爱护车辆、准班正点、尊客爱货 C.秉公执法D.有教无类
16.下面关于集体主义的论述正确的是(ACD)。
A.我们应该”大力提昌把国家和人民的利盖放在首位而又充分尊重公民的合法权益的义利观“ B.讲个人努力奋斗和个人利益就是个人主义、不讲集体主义
C.讲集体主义原则就是要正确处理国家利益、集体利盖和个人利益的关系 D.要用集体主义的观点和集体主义的精神认识、处理职业人际关系 17.下列关于服务群众正确的表述是(BCD)。
A.从业者服务群众是提服务于广大群众，而不足服务的具体个人 B.服务群众要做到热情周到 C.服务群众要注意服务质量
D.国际服务质量标准”十分强调服务质量体系的建立和运作必须以顾客为中心“ 18.诚实守信作为职业道德基本规范，下面表述正确的是(ABC)。A.诚实守信就是要实事求是，敢于坚持真理 B.守信就是言必行、行必果、言行统一
C.诚实守信就是重承诺，信守诺言，宽以待人 D.诚实就是老板说干啥就干啥
19.下面爱岗敬业正确的说法是(ABD)。A.爱岗与敬业本质上是统一的 B.爱岗敬业就是要热爱本职公作
C.爱岗敬业与从业者的岗位流动是矛盾的
D.爱岗敬业与社会主义市场经济提昌的人才流动、职业转换不矛盾 20.下列说法属于职业道德内心活功过程的是(ABC)。A.职业道德的感觉、知觉、认识、情感 B.:职业道德的意识、觉悟、意志、信念 C.职业道德的“自省”、“慎独” D.职业道的行为
21.本职业道德教材的特点有(ABCD)。
A.简洁明了，通俗易懂B.思路清晰，逻辑性强 C.实出重点，兼顾其它D.针对性强，创新点多 22.职业道德的社会作用有(BCD)。
A.有利于处理好邻居关系B.规范社会秩序和劳动者职业行为 C.促进企业文化建设D.提高党和政府的执政能力 23.职业道德与社全公德的关系有(CD)。
A.互不相关，彼此独立B.互相转换，唇亡齿寒 C.互相影响，互相渗透D.互为基础，互相促进 24.职业责任的特点有(ACD〉。A差异性B.自律性 C.独立性D.强制性
25.尊守.职业纪律要求做到(ABC)。A熟知职业纪律，避免无知违纪 B.严守职业纪律，不能明知故放
C.自觉遵守职业纪律，养成严于律己的习惯 D.认真履行职业责任，搞好本职工作 26.正确行使职业权力要做到(ABD)。A.要树立正确的职业权力观 B.要正确使用手中的职业权利 C.要互相支持，互相帮助
D.要互相监督，互相抵制滥用职权之风
27.职业道德行为基本规范的内容有(ABCD)。A.爱岗款业，忠于职守B.诚实守信，宽厚待人 C.办事公道，服务群众D.以身作则，奉献社会 28.属于职业道德的特殊行为规范的是(BCD)。A.遵手法纪，文明安全B.人道主义，救死扶伤 C.准班正点，尊客爱货D.关爱学生，有教无类 29.职业道德行为评价的类型有(ACD)。A.社会评价B上级评价 C.集体评价D.自我评价
30.职业道德评价的作用有(ABCD)。A.裁判作用B.激励作用 C.调节作用D.导向作用
31.学习职业道德的方法有(ABD)。
A.业余自学与集中面授相结合B.理论学习与实际相结合 C.个人修养与学习榜祥相结合D.背诵条款与指导他人相结合 32.职业道德的形成正确的说法有(ABD)。A.萌芽于原始社会B.形成于奴隶社会 C.完善于资本主义到社会主义过渡时期 D.发展于封建社会及其以后
33.职业道德与家庭美德的关系有(BC)。
A.相对独立，关系不大B.互相影响，互为促进 C.较为一致，整体融合D.完全一到，没有区别 34.职业良心的特点有(BCD)A.广泛性B时代性C内隐性D自育性 35.培养职业良心的要求有(ABC)。
A.职业活动前要进行筛选导向B.职业活动中要进行监督调节 C.职业活动后要进行总结评判D.职业活动全过程要不断学习36.追求职业幸福要求做到(ACD)。
A.正确处理好个人幸福与集体幸福之间的关系 B.正确处理好工作幸福与体息幸福之间的关系
C.正确处理好物质生活幸福与精神生活幸福之间的关系 D.正确处理好创造职业幸福与享受职业幸福之间的美系 37.遵宁职业道德行为规范的意义有(ABCD)。
A.有利于提高从业人员对法律和纪律的自我约束力
B.有利于提高工作效率和增产增收，达到为人民服务的目的 C.有利于提高从业人员职业道德修养，形成良好职业道德品质 D.有利于提高产品质量，促使文明安全进步
38.《公民道德建设实施纲要》中明确提出的职业道德规范包括(ACD)。A.爱岗敬业，诚成守信B.团给协做，互帮互助 C.办事公道，服务群众D.奉献社会 39.职业道德行为评价的方式有(BCD)。A.下级评价B.社会舆论 C.职业习俗D.内心信念
40.职业道稳行为修养的方法有(ABCD)。
A.认真学习职业道德理论B.正确选择职业道德行为 C.积极参加职业道德实践D.不断提高职业道德境界 三.判断题
1.职业道德的基本范時主要包括；职业义务、职业权力、职业责任、职业纪律、职业良心、职业荣誉、职业幸福和职业理想。(√)2.社会公德、职业道德和家庭美德三者设有必然联系。(x)3.法治和德治是社会主义治的重要策咯。(√)4.触犯了法律就一定违反了职业道德规范。(√)5.公民基本道德规范只包含了社会公德、职业道德的内容。(X)6.社会主义职业道德规范如“敬业、忠于职守、勤俭节约”等是超越了社 会形态和国界的。(√)
7.职业道德行为评价主要是社会评价和集体评价。(X)8.职业道德修养的内容包括职业道德知识、职业道德规范、职业道德 品质和职业道德自育。(√)
9.加强职业道德建设是企业发展先进文的重要内容。(√)10.司机酒后开车只违反了有关交通法规，但不违反职业道德。(X)11.职业道德与职业技能没有关系。(X)12.从业人员良好职点道德品质的养成不仅需要外在的规范和约束，更需要内在的道德自觉和自我培养。(√)13.现代企业的团队精神属于行业职业道德规范之一。(√)
14.职业道德是从业者遵循的符合职业特点的职业行为规范，通过 学习与实践修养成善的职业品质，涵盖了从业人员与服务对象、职 业与职工、职业与职业之间的关系。(√)
15.产品质量、安全生产有相应的法律规定，因此不属于职业道德 规范。(x)16.“慎独”就是在无人监督的情况下，也要坚持自己的内心真诚、光明磊落的道德信念，不做不道稳的事情。(√)17.职业道德建设是精神文明建设的重要内容。(√)18.职业道德就是各项管理制度。(x)19.“公平原则”、“职业的诚信”、“职业活动中的协作、团队精神”、“忠于职守”等职业道稳规范是超越国界的。(√)
20.商业活动应该遵循的规则是明码标价，计量准确，唱收唱付，货款结算，货既售出，概不退换(x)21.学习职业道德对行风建设作用不大。(x)22.学习职业道德与社会公德、家庭美德有机结合效果更好。(√)23.职业道的行业特征是指各行各业都有自己的道德要求。(√)24.为人民服务是区别其他社会形态职业道德的一般性特征。(x)25.职业道德与法律都体现和代表着人民群众的利益与意志。(√)
26.职业义务是指从业人员在职业活动中对他人、对社会应尽的责任和奉献。(√)27.职业责任是指在特定的职业范违内从事某种职业的人们要共同遵守的行业准则。(X)28.精通业务与职业道德无关。(X)29.美容美发从业人员只要技术好，环境卫生差一点也关系不大。(X)30.评价职业道德行为只需考虑效果，不必考虑动机。(x)31.学习职业道德有利于企业发展与行风建设。(√)
32.学习职业道德虽要知行统一，但重点放在“知”上。(x)33.自我约束控制行业行为的这种自律性是职业道德的重要特征。(√)34.集体主义是职业道德的指导方法。(X)35.职业道德与法律调整的范国一致。(xi 36.职业权力是指从业人员在自己职业范围内的职业活动中拥有的支配人、财、物的力量。(√)
37.职业纪律是指从事某种职业的个人、对他人、集体和社会所应承担的 任务和义务。(X)38.文明安全不是职业道德的必修内容。(x)39.导游尊重游客宗教信仰、民族风俗，也是职业道德的要求(√)40.“慎独”是职业道德修养的最高境界。(√)四.填空题
1.学习职业道德有利于自己工作，有利于企业发展，有利于＿行风建设＿ 有利于社会进步，同时也是党中失国务院向全党全国人民提出的要求。2.学习职业道德的方法；一是业余自学与集中面受相结合；二是理论学习与联系实践相结合；三是＿＿＿＿＿相结合；四是把握重点与掌握重点相 结合；五足知行统一与三德兼修相结合。
3.社会主义道德包含；＿＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿、个人品 德。
4.《公民道德建设实施刚要》中大为倡导的社会主义基本道德规范是＿＿ ＿＿＿、＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿和敬业奉献。
5.职业造德行为评价主要起到＿＿＿＿＿、激励作用、调节作用、导向作用。6.《公民道德建设实施刚要》提出的公民基本规范包含＿＿＿＿＿、＿＿＿ ＿＿、＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿。7.职业义务具有＿＿＿＿和＿＿＿＿两个基本特点。
8.《公民道德建设实施刚要》提出要“努力提高公民道德素质，促进人的全面
发展，培养一代又一代有理想＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿的社会主义公民”。9.党的十七大提出要“大力弘扬爱国主义、＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿思想，以 ＿＿＿＿＿＿重点，加强社会公德＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿＿建设，发 扬道德模范榜祥作用引导人们自觉履行法定义务、社会责任、家庭责任”。10.家庭美德的主要规范是；尊老爱幼＿＿＿＿、＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿五个方面。
11.职业道德有七方面特征，即职业性特征、＿＿＿＿特征，鲜明的行业性和多 样性特征＿＿＿＿特征，他律性特狂，相对稳定性和继承性特征，很强的实践 性特征。
12.职业权力具有＿＿＿＿、利己性和＿＿＿＿三个主要特征。
13.《公民道德建设实施刚要》中规定的20个字职业道德规范是爱岗敬业＿＿＿＿ ＿＿、办事公道、服务群众、＿＿＿＿＿。
14.职业道德修养包括职业遥德＿＿＿＿、职业道德＿＿＿＿和职业道德行为修养 三个完整的、互相街接的、缺一不可的过程。
15.学习职业道德的方法很多，其主要的有：＿＿＿相结合；理论学可与联系实际相结合； 个人修养与学习榜祥相结合；＿＿＿＿＿；知行通一与三德兼修相结合。
16.职业道德的社会作用有六方面，包括：规范全社会职业秩序和劳动者的职业行为； 提高劳动的质量、效益与安全；＿＿＿＿；提高党和政府的执政能力；促进企业文化 建设；＿＿＿＿＿。
17.争取职业荣誉的动机要纯＿＿＿＿，对待职业荣誉的＿＿＿＿＿。
18.《公民道德建设纲要》提出的“三德”主要是指社会公德＿＿＿＿、＿＿＿＿三种道德。19.职业道德修养的内容包括职业道德知识、职业道德＿＿＿、职业道德品质和职业道德＿＿＿四个方面。五.简答题
1.为什说为人民服务是社会主义职业道德的核心思想？
荅：为人民服务是中国共产党的宗旨；为人民服务是区别其他社会形态“职业道德”的本质 特征之一；每一位从业人员要在自己的工作中努力实践为人民服务的思想。2.进行职业道德行为修养有哪些意义？
答：有利于提高个人的职业道德素质；有利于发挥职业道德的社会作用；有利于行业的 职业道德建设；有利于中华民族优良道德传统的弘扬。3.职业道的主要范畴包括哪些？
答：职业道德的范畴包括职业义务、职业权力、职业责任、职业纪律、职业良心、职业 荣誉、职业幸福、职业理想八个方面。4.进行职业道德行为修养有哪些方法？
答：认真学习职业道德理论；虑心接受职业道德教育；正确选择职业道德行为；积极 参加职业道德实践；科学地进行职业道德评价；不断提商职业道德境界。
职业道德模拟试题三3
中国邮政储蓄银行
员工职业道德学习教育活动知识竞赛模拟试题
二○一○年九月
目 录
学习内容一：银行业金融机构从业人员职业操守指引.........1 学习内容二：中国邮政储蓄银行员工守则...............1 学习内容三：中国邮政储蓄银行高管人员廉洁从业手册（仅各分支机构中层以上管理人员学习）........................3 学习内容四：银行经营管理相关法律法规和监管政策........18 学习内容五：邮储银行业务制度.................145 1 学习内容一：银行业金融机构从业人员职业操守指引
1．银行业金融机构从业人员职业操守指引 多选：
《银行业金融机构从业人员职业操守指引》所称从业人员包括（）。ABCD A．与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员 B．银行业金融机构董（理）事、监事及高级管理人员 C．银行业金融机构聘用的直接从事金融业务的其他人员 D．通过劳务派遣在银行业金融机构直接从事金融业务的其他人员
根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》规定，银行从业人员应做到（）。ABCD A．客户至上，诚实守信，优质服务
B．热心公益，奉献爱心，公私分明，勤俭节约 C．遵守有关法律法规和本机构有关规定 D．自觉抵制欺诈、商业贿赂和内幕交易
根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》规定，银行高级管理人员必须遵守的职业操守包括（）。ABCD A．恪守职业道德，服从国家宏观调控 B．忠实履行受托人责任和经营管理职责 C．知人善任，任人唯贤，关心员工职业生涯发展 D．不得利用职务上的便利谋取或输送非法利益 判断：
办理授信、资信调查等业务的银行从业人员，在涉及亲属或利害关系人时，应主动提出回避。正确
银行从业人员不从事与本机构有利害关系的第二职业。正确
银行从业人员不得利用内幕信息买卖有相关关系的上市公司股票。正确 银行从业人员不得挪用公款和客户资金买卖股票。正确
银行从业人员在社会交往和商业活动中不得接受或给予客户任何形式的非法利益。正确 银行从业人员在社会交往和商业活动中不得给予客户任何形式的利益。错误 银行从业人员应拒绝洗钱，及时报告大额交易和可疑交易，履行反洗钱义务。正确
学习内容二：中国邮政储蓄银行员工守则
1．职业道德 多选：
下列选项中，属于《中国邮政储蓄银行员工守则》规定的职业道德内容的有（）。ABC A．爱国爱行，积极奉献
B．着眼整体，顾全大局 C．勤勉尽职，倾心敬业 D．知法守法，依法行事 判断：
《中国邮政储蓄银行员工守则》适用于邮储银行全体从业人员，包括在邮储银行岗位工作的劳务派遣用工。正确 2．职业纪律 多选：
下列选项中，属于《中国邮政储蓄银行员工守则》规定的职业纪律内容的有（）。ACD A．知法守法，依法行事 B．品格正直，诚实守信 C．遵章守纪，令行禁止 D．合规经营，循规办事
邮储银行员工在市场开发与营销过程中，必须坚持的原则是（）。ABD A．客户自愿 B．公平合理 C．成本可控 D．诚实信用
下列选项中，属于《中国邮政储蓄银行员工守则》中“遵章守纪，令行禁止”规定内容的有（）。ABC A．遵守劳动合同规定的各项条款 B．遵守各项工作制度和操作规程 C．履行劳动合同规定的各项义务
D．贯彻流程银行的理念，遵守流程银行的要求 3．职业规范 多选：
下列选项中，属于《中国邮政储蓄银行员工守则》规定的职业规范内容的有（）。AB A．文明礼貌，不亢不卑 B．仪容整洁，大方得体 C．遵章守纪，令行禁止 D．客户关系，公私分明 4．人际关系 单选：
下列选项中，属于《中国邮政储蓄银行员工守则》规定的人际关系内容的是（）。B A．文明礼貌，不亢不卑 B．客户关系，公私分明 C．遵章守纪，令行禁止 D．协作互助，平等交流 5．工作环境和氛围 多选：
下列选项中，属于《中国邮政储蓄银行员工守则》规定的工作环境和氛围内容的有（）。ABCD A．维护环境，整齐清洁 B．协作互助，平等交流 C．尊重人格，尊重隐私 D．尊重知识，尊重人才
学习内容三：中国邮政储蓄银行高管人员廉洁从业手册（仅各分支机构中层以上管理人员学习）
（一）相关基本知识
1．党的性质、奋斗目标和指导思想 多选：
下列关于党的性质、奋斗目标和指导思想的说法，正确的有（）。ABCD A．中国共产党是中国工人阶级的先锋队，同时是中国人民和中华民族的先锋队
B．中国共产党以马克思列宁主义、毛泽东思想、邓小平理论和“三个代表”重要思想作为自己的行动指南
C．中国共产党代表中国先进生产力的发展要求，代表中国先进文化的前进方向，代表中国最广大人民的根本利益
D．党的最高理想和最终目标是实现共产主义 2．党员的基本义务 多选：
下列选项中，属于党员基本义务的有（）。ABD A．学习科学、文化、法律和业务知识，努力提高为人民服务的本领 B．贯彻执行党的基本路线和各项方针、政策 C．对党的工作提出建议和倡议 D．切实开展批评和自我批评 3．党员的基本权利 多选：
下列选项中，属于党员基本权利的有（）。ACD A．参加党的有关会议，阅读党的有关文件 B．贯彻执行党的基本路线和各项方针、政策 C．行使表决权、选举权，有被选举权 D．向党负责地揭发、检举党的任何组织和任何党员违法乱纪的事实 4．党员领导干部必须具备的基本条件 多选：
下列选项中，属于党员领导干部必须具备基本条件的有（）。ABCD A．带头贯彻落实科学发展观，努力用马克思主义的立场、观点、方法分析和解决实际问题 B．坚决执行党的基本路线和各项方针、政策
C．坚持解放思想，实事求是，与时俱进，开拓创新
D．能够把党的方针、政策同本地区、本部门的实际相结合，卓有成效地开展工作 5．党的民主集中制的基本原则 多选：
下列选项中，属于党的民主集中制基本原则的有（）。AD A．党员个人服从党的组织，少数服从多数，下级组织服从上级组织 B．党的各级领导机关，都由选举产生
C．党的各级委员会向同级的人民代表大会负责并报告工作
D．党的上级组织要经常听取下级组织和党员群众的意见，及时解决他们提出的问题 6．维护党的集中统一，严格遵守党的纪律 单选：
下列关于“维护党的集中统一，严格遵守党的纪律”的说法，错误的是（）。D A．每个共产党员都必须坚决执行党委的决定 B．全党服从中央，是维护党的集中统一的首要条件
C．每个共产党员和党的干部，都必须按照党的利益高于一切的原则来处理个人问题 D．共产党员无论何时何事，必须顾全党、国家和人民的大局，这是贯彻执行党的路线、方针、政策的根本保证 7．保守党和国家的秘密 判断：
党员必须自觉遵守党的纪律，严格保守党和国家的秘密，执行党的决定，服从组织分配。正确
8．接受党和群众的监督，不准搞特权 多选：
下列关于“接受党和群众的监督，不准搞特权”的说法，正确的有（）。ABCD A．各级领导干部都是人民的公仆
B．共产党员和干部应该把谋求特权和私利看成是极大的耻辱
C．党内决不容许有不受党纪国法约束或凌驾于党组织之上的特殊党员 D．任何领导干部都不允许超越党组织所赋予自己的权限 9．“八个坚持、八个反对” 多选：
下列选项中，属于“八个坚持、八个反对”内容的有（）。ABD A．坚持民主集中制原则 B．坚持党的纪律 C．坚持勤俭节约 D．坚持清正廉洁 10．“两个务必”
11．保障党员的权利不受侵犯 12．正确对待犯错误的同志 多选：
在党内斗争中，对犯错误的同志应采取的方针有（）。AC A．惩前毖后，治病救人 B．批评——团结——批评 C．团结——批评——团结 D．全面评价，帮助改正 13．党内监督的指导思想 多选：
下列选项中，属于党内监督指导思想的有（）。ABC A．以马克思列宁主义、毛泽东思想、邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导 B．坚持解放思想、实事求是、与时俱进 C．坚持民主集中制和党要管党、从严治党的方针
D．采取自下而上和自上而下相结合、党内和党外相结合的方法 14．党内监督的重点内容 多选：
下列选项中，属于党内监督重点内容的有（）。ABCD A．贯彻执行党的路线、方针、政策和上级党组织决议、决定及工作部署的情况 B．贯彻执行民主集中制的情况
C．在干部选拔任用工作中执行党和国家有关规定的情况 D．廉洁自律和抓党风廉政建设的情况 15．党的各级委员会的监督职责 多选：
下列选项中，属于党的各级委员会监督职责的有（）。ABCD A．领导党内监督工作，研究解决党内监督工作中的重要问题 B．党的地方各级委员会和基层委员会监督上级党委、纪委的工作
C．对党委常委、委员，同级纪委和党委工作部门的领导班子及其成员进行监督 D．对下一级党组织及其领导班子，特别是主要负责人进行监督 16．党员的监督职责 多选：
下列选项中，属于党员监督职责的有（）。BCD A．领导党内监督工作，研究解决党内监督工作中的重要问题
B．在党的会议上有根据地、批评党的任何组织和任何党员，勇于揭露和纠正工作中缺点、错误
C．及时向党组织反映群众的意见和要求 D．检举党的任何组织和任何党员违纪违法的事实 17．党内监督制度 多选：
下列选项中，属于党内监督制度的有（）。ACD A．集体领导和分工负责制度 B．民主集中制
C．重要情况通报和报告制度 D．述职述廉制度 18．党内监督的重点对象 多选：
下列选项中，属于党内监督重点对象的有（）。ABC A．党的各级领导机关 B．党的领导干部
C．各级领导班子主要负责人 D．各级领导班子成员
19．履行监督职责和执行监督制度的重要保障 20．党风廉政建设责任制责任内容 多选：
下列选项中，属于党委、政府及党委和政府的职能部门的领导班子、领导干部在党风廉政建设中承担领导责任的有（）。ABCD A．研究制定党风廉政建设工作计划，并组织实施 B．标本兼治，综合治理，从源头上预防和治理腐败 C．学习党风廉政法规，进行党性党风党纪和廉政教育 D．严格按照规定选拔任用干部 21．党风廉政建设责任制责任考核 判断：
党风廉政建设责任制的执行和考核，应与民主评议、民主测评领导干部相结合。正确 党风廉政建设责任制执行情况的考核结果，作为对领导干部的业绩评定、奖励惩处、选拔任用的重要依据。正确
纪检监察机关负责对党风廉政建设责任制执行情况的监督检查。正确 22．党风廉政建设责任制责任追究 23．对党员的纪律处分 多选：
下列选项中，属于对党员纪律处分的有（）。ABD A．警告 B．严重警告 C．记过 D．开除党籍 判断：
对党员的纪律处分种类有四种：警告、严重警告、、留党察看、开除党籍。错误
受到警告处分的党员，一年内不得在党内提升职务和向党外组织推荐担任高于原任职务的党外职务。正确
受到严重警告处分的党员，两年内不得在党内提升职务和向党外组织推荐担任高于原任职务的党外职务。错误
受到撤销党内职务处分的党员，在受处分后二年内，不得在党内担任和向党外组织推荐担任与其原任职务相当或者高于原任的职务。正确
留党察看处分，分为留党察看一年、留党察看二年，但留党察看期限最长不得超过二年。正确
受到留党察看处分的党员，在留党察看期间，没有被选举权，但有表决权和选举权。错误 受到留党察看处分的党员，恢复党员权利后二年内，不得在党内担任和向党外组织推荐担任与其原任职务相当或者高于原任的职务。正确 受到开除党籍处分的，五年内不得重新入党。正确 24．对严重违犯党纪的党组织的纪律处理措施 判断：
对严重违犯党纪的党组织的纪律处理措施有两种：改组和解散。正确 25．纪律处分的程序 判断：
对党员的纪律处分，必须经过支部大会讨论决定，报党的基层委员会批准。正确 任何情况下，县级和县级以上各级党的委员会和纪律检查委员会都无权直接决定给党员以纪律处分。错误 26．纪律处分运用规则 27．对违法犯罪党员的党纪处分 多选：
违法犯罪党员有（）等情形之一的，应当给予开除党籍处分。ABCD A．因故意犯罪被依法判处《刑法》规定的主刑 B．单处或者附加剥夺政治权利的
C．因过失犯罪，被依法判处三年以上（不含三年）有期徒刑的 D． 依法被劳动教养的
28．失职、渎职行为有关责任人员的区分 判断：
直接责任者是指在其职责范围内，对直接主管的工作不履行或者不正确履行职责，对造成的损失或者后果负直接领导责任的党员领导干部。错误 29．违纪党员领导干部被免职后给予撤销党内职务处分
30．党员、行政监察对象接受私营企业老板出资的旅游活动的定性 判断：
党和国家工作人员利用职务便利，为他人谋利益，接受其邀请，本人或携带亲友外出旅游，费用由邀请方支付的行为，以受贿错误论。正确
党和国家工作人员接受可能影响公正执行公务的他人邀请，本人或携带亲友外出旅游，费用由邀请方支付的行为，以受贿错误论。错误 31．检举、控告、申诉人的权利和义务 多选：
下列选项中，属于检举、控告、申诉人权利的有（）。ABD A．对党员、党组织违法乱纪的行为有权提出检举、控告
B．有权要求与检举、控告、申诉案件有关或有牵连的承办人员回避 C．对所检举、控告、申诉的事实的真实性负责
D．提出检举、控告、申诉后，在一定期限内得不到答复时，有权向受理机关提出询问 32．被检举、控告人的权利和义务 多选：
下列选项中，属于被检举、控告人义务的有（）。BC A．对受理机关及承办人员的失职行为和其他违纪行为有权提出检举、控告 B．配合党组织查清被检举、控告的问题 C．尊重检举、控告人和承办人员的权利和职责
D．当合法权利受到威胁或侵害时，有权要求受理机关给予保护
33．下级党组织必须执行上级党委或纪委对违纪案件的处理决定，申诉期间不停止原行政处分决定的执行 判断：
上级党委或纪委对违纪案件作出的处理决定，下级党组织必须贯彻执行。正确 向监察机关提出不服行政处分申诉的，申诉期间不停止原行政处分决定的执行。正确 34．案件审理中保障党员的合法权利
（二）廉洁自律规定
1．第十六届中央纪委第三次全会提出的四大纪律八项要求 多选：
第十六届中央纪委第三次全会提出的要求领导干部要严格遵守的四大纪律包括（）。ABCD A．政治纪律 B．组织纪律 C．经济工作纪律 D．群众工作纪律
2．第十六届中央纪委第四次全会对严明“四大纪律”提出的具体要求 3．第十六届中央纪委第五次全会提出的必须严肃处理的五种行为 多选：
第十六届中央纪委第五次全会提出的必须严肃处理的五种行为包括（）。ABCD A．违反规定收送现金、有价证券和支付凭证 B．“跑官要官”
C．放任、纵容配偶、子女利用领导干部职权和职务影响经商办企业 D．利用婚丧嫁娶等事宜收钱敛财
4．第十六届中央纪委第六次全会提出的廉洁自律要求 5．第十六届中央纪委第七次全会提出的廉洁自律要求
6．中共中央纪律检查委员会向党的第十七次全国代表大会的工作报告提出的领导干部廉洁自律要求
7．第十七届中央纪委第二次全会提出抓好五方面重点工作 8． 第十七届中央纪委第三次全会提出抓好五方面重点工作 9．第十七届中央纪委第四次全会关于作风建设的八项要求 多选：
第十七届中央纪委第四次全会关于作风建设的八项要求包括（）。ACD A．要大力弘扬理论联系实际的学风，增强学习的针对性和工作的有效性 B．要坚持遵守民主集中制，不独断专行、软弱放任 C．要大兴密切联系群众之风，切实维护群众权益 D．要加强思想道德建设，培养健康生活情趣
10．第十七届中央纪委第四次全会关于加快推进惩治和预防腐败体系建设的要求 11．禁止利用职权谋取不正当利益 多选： 党员领导干部要廉洁奉公，不准有（）等行为。ABCD A．索取管理、服务对象的钱物
B．接受可能影响公正执行公务的礼物馈赠和宴请 C．在公务活动中接受礼金和各种有价证券 D．以虚报、谎报等手段获取荣誉、职称及其他利益 12．不得接受有关单位和个人的现金、有价证券和支付凭证 多选：
各级领导干部一律不得接受（）等单位或者个人的现金、有价证券和支付凭证。ABCD A．管理和服务的对象
B．主管范围内的下属单位和个人 C．外商、私营企业主
D．其他与行使职权有关系的单位和个人 13．禁止借选拔任用干部之机谋取私利 多选：
党员领导干部要遵守组织人事纪律，禁止借选拔任用干部之机谋取私利，不准有下列（）等行为。ABCD A．采取不正当手段为本人谋取职位 B．泄露酝酿讨论干部任免的情况
C．在工作调动、机构变动时，突击提拔干部 D．在干部考察工作中隐瞒或者歪曲事实真相 14．坚决反对和制止各种奢侈浪费行为 多选：
下列选项中，属于各种奢侈浪费行为的有（）。ABC A．以开会、考察、培训等名义变相公费旅游 B．超编制超标准配备使用小汽车
C．以各种名义用公款互相宴请、大吃大喝和安排私人旅游、高消费娱乐 D．修建办公楼和培训中心
15．领导干部不准利用职权违反规定干预市场经济活动 16．必须按规定报告个人重大事项 多选：
下列选项中，属于《关于党员领导干部报告个人有关事项的规定》所称党员领导干部的主要包括（）。ABC A．各级党的机关、人大机关、行政机关、政协机关、审判机关、检察机关县处级副职以上（含县处级副职）的党员干部 B．人民团体、事业单位中相当于县处级副职以上的党员干部 C．国有大型、特大型企业中层以上领导人员中的党员 D．副调研员以上非领导职务的党员干部
党员领导干部报告个人重大事项时，有下列（）等情形之一的，有关单位、组织应当调查核实，并视情节轻重予以处理。ABCD A．无正当理由不按时报告 B．不如实报告 C．隐瞒不报
D．不按党组织答复意见办理 17．必须按规定开好民主生活会
18．国有企业领导人员不准利用职权谋私利
19．国有企业领导人员不准收取经营、管理活动中的折扣费、中介费、礼金 20．国有企业领导人员不准违反规定领取报酬和收受现金、物品
21．国有企业领导人员不准在参加健身、娱乐活动中接受关联业务单位和个人的赞助 22．国有企业领导人员不准将国有资产转移到个人名下或其他企业和单位谋取非法利益 23．国有企业领导人员不准个人私自经商办企业
24．国有企业领导人员不得擅自兼职和领取兼职工资或其他报酬
25．国有企业领导人员未经批准不准以个人名义在国（境）外注册公司或投资参股 26．国有企业领导人员不准利用职权为家属、亲友经商办企业提供便利和优惠条件 27．国有企业领导人员的配偶、子女不准从事可能侵害该企业利益的生产经营活动 28．国有企业领导人员不准违反规定多占住房和用公款购买、建造超标准住房 29．国有企业领导人员不准违规购买小汽车 30．国有企业领导人员廉洁自律五个“不准” 多选：
下列选项中，属于国有企业领导人员廉洁自律五个“不准”的主要有（）。AD A．不准利用职权在企业物资购销、项目开发等经营活动中谋取私利 B．不准违规购买小汽车
C．不准违反规定多占住房和用公款购买、建造超标准住房
D．不准将国有资产私自委托、租赁、承包给自己的配偶、子女及其他亲属经营 31．国有企业领导人员不准损害国家、企业、职工利益 多选：
下列选项中，属于国有企业领导人员损害国家、企业、职工利益行为的有（）。ABC A．授意、指使、强令财会人员做假账
B．在经营和管理活动中将折扣费、中介费、回扣费、佣金等私分 C．在业务活动中，索要和收受关联单位和个人赠送的贵重物品 D．将企业的商业秘密提供、泄露给他人及其他企业 32．国有企业领导人员不准擅自决定企业重大事项 多选：
下列选项中，属于国有企业领导人员不准擅自决定的企业重大事项有（）。ABCD A．决定大额度资金的运作
B．决定生产经营和企业改革的重大决策 C．大宗商品物资采购及固定资产修建事项 D．决定重要的人事任免
33．国有企业领导人员必须按规定向职代会报告业务招待费使用情况等重要事项 多选：
国有企业领导人员必须按规定向职代会报告的重要事项有（）。ABD A．业务招待费使用情况 B．个人廉洁自律情况
C．大宗商品物资采购及固定资产修建事项 D．与职工切身利益直接有关的事项
34．国有企业领导人员不得滥用职权、损害国有资产权益 多选：
国有企业领导人员不得有（）等滥用职权、损害国有资产权益行为。ACD A．违反决策原则和程序决定企业生产经营的重大决策、重要人事任免 B．在职或者离职后接受、索取与本企业有业务关系的企业提供的物质性利益 C．授意、指使、强令财会人员进行违反国家财经纪律、企业财务制度的活动 D．未经企业领导班子集体研究，决定捐赠、赞助事项 35．国有企业领导人员不得利用职权谋取私利以及损害本企业利益 多选：
国有企业领导人员不得有（）等利用职权谋取私利以及损害本企业利益行为。ABD A．个人从事营利性经营活动和有偿中介活动
B．在职或者离职后接受、索取与本企业有业务关系的企业提供的物质性利益 C．授意、指使、强令财会人员进行违反国家财经纪律、企业财务制度的活动 D．将企业经济往来中的折扣费、中介费、佣金、礼金等据为己有或者私分 36．国有企业领导人员应当正确行使经营管理权 多选：
国有企业领导人员应正确行使经营管理权，不得有（）等行为。ABC A．本人配偶、子女在与本企业有业务关系的企业投资入股 B．将国有资产委托、租赁、承包给配偶、子女经营 C．按照规定应当实行任职回避和公务回避而没有回避 D．将企业经济往来中的折扣费、中介费、佣金、礼金等据为己有或者私分 37．国有企业领导人员应当勤俭节约 多选：
国有企业领导人员应勤俭节约，不得有（）等行为。ABCD A．将履行工作职责以外的费用列入职务消费 B．用公款旅游或者变相旅游
C．在企业发生非政策性亏损期间，购买或者更换小汽车、添置高档办公设备 D．在特定关系人经营的场所进行职务消费
38．国有企业领导人员应当加强作风建设，注重自身修养，增强社会责任意识，树立良好的公众形象 多选：
国有企业领导人员应加强作风建设，不得有（）行为。ABC A．用公款支付与公务无关的娱乐活动费用 B．大办婚丧喜庆事宜借机敛财
C．漠视职工正当要求，侵害职工合法权益
D．将企业经济往来中的折扣费、中介费等据为己有或者私分 39． 银监会关于不得担任中资商业银行董事和高级管理人员的有关规定
（三）相关法规及制度汇编
1．中共中央、国务院关于实行党风廉政建设责任制的规定（1）实行党风廉政建设责任制的要求 多选：
下列关于实行党风廉政建设责任制要求的说法，正确的有（）。ABC A．要以邓小平理论为指导，坚持“两手抓，两手都要硬”的方针
B．要贯彻执行党中央、国务院关于党风廉政建设和反腐败斗争的一系列指示 C．要坚持党委统一领导，党政齐抓共管，纪委组织协调，依靠群众的支持和参与 D．要把党风廉政建设作为党的建设和精神文明建设的重要内容 2．中国共产党党内监督条例（试行）（1）党的各级委员会在党内监督方面的责任
（2）党的各级纪律检查委员会、委员在党内监督方面履行的职责和责任 判断：
党的各级纪律检查委员会是党内监督的专门机关。正确 多选：
党的各级纪律检查委员会在党内监督方面履行的职责主要有（）。ABC A．协助同级党的委员会组织协调党内监督工作，组织开展对党内监督工作的督促检查 B．对党员领导干部履行职责和行使权力情况进行监督 C．检查和处理党的组织和党员违反党的章程和其他党内法规的比较重要或复杂的案件 D．对所在委员会常委、委员和派驻机构、派出的巡视机构的负责人进行监督（3）党员在党内监督方面的责任和权利 多选：
下列选项中，属于党员在党内监督方面责任和权利的有（）。ABCD A．及时向党组织反映群众的意见和要求
B．在党的会议上有根据地批评党的任何组织和任何党员 C．检举党的任何组织和任何党员违纪违法的事实 D．参加党组织开展的评议党员领导干部活动（4）集体领导和分工负责 判断：
党的各级委员会实行集体领导和个人分工负责相结合的制度。正确（5）述职述廉 判断：
地方各级党委常委会、纪委常委会分别向委员会全体会议每年报告工作一次。正确 基层党委、纪委，党总支、党支部负责人，每年在规定范围述职述廉一次。正确（6）民主生活会
（7）谈话、诫勉与舆论监督（8）监督保障
3．中国共产党纪律处分条例（1）指导思想、原则和适用范围 多选：
中国共产党纪律处分条例，以（）为指导，依据党章和宪法、法律，结合党的建设的实践制定。ABCD A．马克思列宁主义 B．毛泽东思想 C．邓小平理论
D．“三个代表”重要思想
中国共产党纪律处分条例规定其必须坚持的原则主要包括（）。ABCD A．党要管党、从严治党 B．党员在党纪面前人人平等 C．实事求是
D．惩前毖后、治病救人 判断：
处理违犯党纪的党组织和党员，应当实行惩戒与教育相结合，做到宽严相济。正确（2）违纪与纪律处分 多选：
下列选项中，属于对严重违犯党纪的党组织的纪律处理措施有（）。AD A．改组 B．留党查看 C．撤销党内职务 D．解散
（3）对违法犯罪党员的纪律处分 判断：
对于严重违犯党纪、本身又不能纠正的党组织领导机构，应当予以改组。正确
受到改组处理的党组织领导机构成员，除应当受到撤销党内职务以上（含撤销党内职务）处分的外，均自然免职。正确
对于全体或者多数党员严重违犯党纪的党组织，应当予以解散。正确（4）违反政治纪律的行为 单选：
下列关于违反政治纪律的行为，应给予开除党籍处分的有（）。C A．从国（境）外携带反动书刊、音像制品、电子读物等入境的
B．组织、领导旨在反对党的领导、反对社会主义制度、敌视政府或者危害国家安全的非法组织的
C．参加秘密集团或者其他分裂党的活动的
D．在党内以组织秘密集团等方式进行分裂党的活动的（5）违反组织、人事纪律的行为 多选：
下列关于违反组织、人事纪律的行为，应给予警告或严重警告处分的有（）。ABC A．采取弄虚作假手段把不符合党员条件的人发展为党员的主要责任者 B．违反民主集中制原则，拒不执行或者擅自改变党组织作出的重大决定的 C．下级党组织拒不执行上级党组织决定的主要责任者 D．在党内搞非组织活动，破坏党的团结统一的（6）违反廉洁自律规定的行为（7）贪污贿赂行为
（8）破坏社会主义经济秩序的行为（9）失职、渎职行为
（10）侵犯党员权利、公民权利的行为（11）严重违反社会主义道德的行为（12）妨害社会管理秩序的行为 4．关于实行党政领导干部问责的暂行规定（1）问责的情形、方式及适用 多选：
《关于实行党政领导干部问责的暂行规定》规定，有下列（）等情形之一的，对党政领导干部实行问责。ABC A．决策严重失误，造成重大损失
B．因工作失职致使本部门发生特别重大事故
C．违反干部选拔任用工作有关规定，导致用人失察、失误，造成恶劣影响的 D．对突发性事件处置失当，导致事态恶化的（2）实行问责的程序
5．国有企业领导人员廉洁从业若干规定（1）廉洁从业行为规范（2）实施与监督（3）违反规定行为的处理
6．中共中央纪委关于严格禁止利用职务上的便利谋取不正当利益的若干规定 7．中国银行业从业人员流动公约（修订稿）（1）人员流动 多选：
中国银行业从业人员流动应以促进银行业整体协调发展为目标，遵循（）的原则。ABCD A．依法合规 B．公平竞争 C．有序流动 D．促进发展
中国银行业从业人员流动可通过的渠道主要有（）。ABCD A．公开招聘
B．各类金融人才交流会洽谈 C．具有合法资质的中介机构介绍
D．会员单位之间协商并经从业人员同意，依法履行工作调动程序
中国银行业会员单位不得采用（）等方式对从业人员的流出进行限制或制造障碍。ABCD A．非法扣留从业人员档案
B．拒绝其他会员单位依有关规定提出的人员档案查阅请求 C．不按照规定和劳动合同约定出具解除或终止劳动合同证明 D．出具虚假工作鉴定、绩效记录，误导其他用人单位（2）管理与监督（3）罚则
8．金融机构高级管理人员任职资格管理办法（1）总则（2）任职资格
（3）任职资格审核与管理（4）任职资格取消
9．中国邮政储蓄银行纪检监察信访监督实施办法（试行）（1）总则 多选：
信访监督是指纪检监察部门对信访举报中反映党政组织、党员和行政监察对象的轻微问题，采用一定的方式方法进行监督，以达到（）的目的。ABC A．严格教育 B．澄清问题 C．防微杜渐 D．促进发展
下列选项中，属于信访监督工作基本原则的有（）。ABCD A．分级负责，归口管理 B．立足教育、着眼防范 C．积极审慎、注重实效 D．严肃认真、严格保密
下列选项中，属于信访监督范围的有（）。BCD A．思想、工作、生活作风方面的重大问题 B．廉洁自律或不正之风范围内的一般性问题 C．情节轻微尚不需给予纪律处分的问题
D．需要引起重视并加以整改的一定范围内出现的苗头性、倾向性问题（2）信访监督的方式方法 多选：
下列选项中，属于信访监督方式方法的有（）。ABCD A．信访告知 B．信访通知 C．信访建议 D．信访谈话
下列选项中，属于信访告知形式的有（）。ABC A．书面告知 B．当面告知 C．电话告知 D．信访通知书告知 判断：
信访谈话是将信访反映无实质内容的一般问题如实陈述给被反映人，被反映人有则改之，无则加勉。错误
信访告知分为口头告知、信函告知和电话告知三种形式。（3）信访监督的管理权限、程序 判断：
各级纪检监察部门直接受理的信访事项，应在受理之日起60日内办结。正确（4）信访监督的纪律要求
10．中国邮政储蓄银行员工亲属回避暂行规定（1）回避区域与回避关系 多选：
《中国邮政储蓄银行员工亲属回避暂行规定》明确，属于一个回避区域的有（）。ABD A．一级分行机关及其直属机构 B．二级分行机关及其直属机构 C．一级支行 D．二级支行
下列选项中，属于直系血亲关系的有（）。BC A．夫妻 B．外祖父母 C．子女 D．兄弟姐妹（2）岗位回避（3）工作回避 判断：
领导干部在回避期间，不得对有关调查、讨论、审批等事宜，以任何形式施加影响。正确
学习内容四：银行经营管理相关法律法规和监管政策
（一）中华人民共和国中国人民银行法
1．总则
（1）人行的性质、职能 单选：
（）是中华人民共和国的中央银行。C A．中国银行 B．中国银行业监督管理委员会 C．中国人民银行 D．国家开发银行 判断：
中国人民银行必须在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。正确（2）货币政策目标 多选：
根据《中国人民银行法》规定，属于货币政策目标的有（）。AB A．币值稳定 B．经济增长 C．经济结构调整 D．利率低水平判断：
《中国人民银行法》规定，我国的货币政策目标是保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长。正确（3）人行的职责 多选：
下列选项中，属于中国人民银行职责范围的有（）。ABC A．依法制定和执行货币政策 B．发行、管理人民币 C．监管银行间同业拆借市场 D．审批商业银行分支机构设立 判断：
中国人民银行作为国家的中央银行，代表中国从事国际金融活动。正确（4）货币政策事项的制定和执行 判断：
中国人民银行就货币供应量、利率、汇率和国务院规定的其他重要事项作出的决定，报国务院批准后执行。正确
中国人民银行就货币供应量、利率、汇率等重要事项作出决定后即予执行，但需报国务院备案。错误（5）人行的独立性 判断：
中国人民银行依法独立执行货币政策，履行职责，开展业务，不受任何政府部门的干涉。错误
（6）人行的资本归属 单选：
中国人民银行的全部资本属于（）。A A．国家所有 B．国家与民营资本共同所有 C．国家与外资银行共同所有 D．境内各家商业银行共同所有 判断：
中国人民银行的全部资本由国家出资，属于国家所有。正确 2．人民币
（1）人民币的法定地位 判断：
以零钞形式的人民币支付中国境内的债务时，债权单位可以拒收。错误 中华人民共和国的法定货币是人民币，人民币的单位为元。正确（2）人民币的发行管理 单选：
人民币由（）统一印制、发行。C A．中国银行 B．中国银监会 C．中国人民银行 D．国家发改委 判断：
中国银行是我国惟一的货币发行机关，其他任何单位和个人无权发行货币或变相发行货币。错误
（3）人民币的发行原则 单选：
人民币的（）是货币的发行必须纳入整个国家的计划体系之中，按计划办理确保币值稳定。C A．经济发行 B．财政发行 C．计划发行 D．集中统一发行 多选：
我国人民币的发行遵循（）的原则。ACD A．经济发行 B．财政发行 C．计划发行 D．集中统一发行 判断：
我国货币发行遵循财政发行的原则，即国家可以根据财政政策的需要发行人民币。错误（4）人民币的法律保护 多选：
下列（）行为中，违反《中国人民银行法》关于人民币保护的规定。ABCD A．某大型商场为促销发行购物券 B．某楼盘在其宣传页上印制100元人民币图案 C．某男青年当众烧毁1000元人民币 D．某人用100元人民币购买500元伪造人民币 判断：
《中国人民银行法》规定，任何单位和个人不得印制、发售代币票券，以代替人民币在市场上流通。正确（5）残损人民币兑换原则 单选：
按照《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》，下列（）的货币可以按面额全额兑换。A A．能辨别面额，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其图案、文字能按原样连接 B．能辨别面额，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其图案、文字能按原样连接
C．纸币呈正十字形缺少四分之一 D．已不能辨别真伪和面额的纸币 判断：
凡办理人民币存取款业务的金融机构应无偿为公众兑换残缺、污损人民币，不得拒绝兑换。正确 3．业务
（1）货币政策工具 多选：
被称为中央银行货币政策三大法宝的是（）ABC A．存款准备金 B．再贴现 C．公开市场业务 D．再贷款 判断：
中国人民银行可以向商业银行发放贷款。正确（2）中国人民银行业务范围 判断：
中国人民银行可以根据需要，为银行业金融机构开立账户，但不得对银行业金融机构的账户透支。正确
中国人民银行根据执行货币政策的需要，可以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式，但贷款的期限不得超过一年。正确（3）中国人民银行禁止性业务 多选：
下列选项中，属于中国人民银行不得从事的业务有（）。ABC A．直接认购、包销国债 B．向地方政府提供贷款 C．向个人提供担保 D．向商业银行提供贷款 判断：
根据国家财政政策需要，中国人民银行可以对政府财政透支。错误 4．金融监督管理
（1）人行监督检查的具体内容 单选：
下列选项中，不属于中国人民银行监督检查范围的是（）。B A．商业银行是否缴存存款准备金 B．商业银行高级管理人员是否具备任职资格 C．保险公司是否履行反洗钱义务 D．银行间债券市场管理是否规范 判断：
中国人民银行有权对金融机构发放特种贷款进行检查监督。正确（2）人行与银行业监督管理机构的关系（3）人行的金融监督管理权限 单选：
中国人民银行根据需要，可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督。国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起（）日内予以回复。B A．7 B．30 C．60 D．180 判断：
中国人民银行根据需要，可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督。正确 5．法律责任
（1）违反人民币相关法规应承担的法律责任 单选：
下列关于印制、发售代币票券代替人民币在市场上流通应承担法律责任的说法，正确的是（）。B A．构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由公安机关处十五日以下拘留、一万元以下罚款
B．中国人民银行应当责令停止违法行为，并处二十万元以下罚款
C．中国人民银行应当责令改正，没收违法所得，并处五万元以下罚款 D．没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款 判断：
明知是伪造、变造人民币而持有、使用的行为，应由公安机关处十五日以下拘留、一万元以上十万元以下罚款。错误
（2）违法的直接责任人员应承担的法律责任 多选：
中国人民银行存在下列（）等行为之一的，将对负有直接责任的主管人员和其他直接责任人员，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。ABC A．向地方政府部门提供贷款 B．对单位和个人提供担保 C．擅自动用发行基金 D．对商业银行发放贷款 6．附则
（1）银行业金融机构概念 多选：
下列选项中，属于银行业金融机构的是（）。ABD A．中国农业银行 B．北京银行 C．小额贷款公司 D．中国进出口银行
（二）中华人民共和国银行业监督管理法
1．总则
（1）银监法的立法目的 多选：
《中华人民共和国银行业监督管理法》的立法目的包括（）。ABCD A．加强对银行业的监督管理，规范监督管理行为 B．防范和化解银行业风险
C．保护存款人和其他客户的合法权益 D．促进银行业健康发展（2）银行业监督管理机构的监管范围 多选：
国务院银行业监督管理机构负责对中国境内的（）及其业务的监督管理。ABCD A．商业银行 B．金融资产管理公司 C．信托投资公司 D．金融租赁公司 判断：
国务院银行业监督管理机构对经其批准在中国境外设立的金融机构境外的业务活动实施监督管理。正确
（3）银行业监督管理的目标 多选：
银行业监督管理的目标是（）。AB A．促进银行业的合法、稳健运行 B．维护公众对银行业的信心 C．提高银行业的服务水平D．提高银行业的盈利能力（4）银行业监督管理的原则 判断：
银行业监督管理机构及其从事监督管理工作的人员依法履行监督管理职责时，地方政府、各级政府部门、社会团体和个人不得干涉。正确（5）银行业监督管理信息共享 判断：
国务院银行业监督管理机构获得的监督管理信息应当保密，不得与任何机关共享。错误 2．监督管理职责（1）监督管理的具体内容 单选：
下列选项中，不属于银行业监督管理机构职责的是（）。C A．依法对银行业金融机构实行现场和非现场监管 B．审查银行业金融机构高级管理人员的任职资格 C．监管银行间债券市场
D．会同有关部门提出存款类金融机构紧急风险处置的意见和建议（2）审慎经营规则的具体内容 多选：
下列选项中，属于银行业金融机构审慎经营规则内容的有（）。ABCD A．风险管理 B．内部控制 C．资本充足率 D．资产质量 判断：
银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。正确（3）银监机构处理申请事项的期限 单选：
对银行业金融机构的设立申请，银行业监督管理机构应自收到申请文件之日起（）个月内做出是否批准的书面决定。D A．1 B．2 C．3 D．6（4）银监机构非现场监管、现场检查、并表监督管理 判断：
银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管，建立银行业金融机构监督管理信息系统，分析、评价银行业金融机构的风险状况。正确
银行业监督管理机构无权对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查。错误（5）突发事件的发现、报告岗位责任制度 单选：
银行业监督管理机构发现可能引发系统性银行业风险、严重影响社会稳定的突发事件时，应立即向（）报告。A A．国务院银行业监督管理机构负责人 B．国务院 C．中国人民银行 D．国务院财政部门 多选：
国务院银行业监督管理机构应当会同（）等有关部门建立银行业突发事件处置制度。AB A．中国人民银行 B．国务院财政部门 C．国家统计局 D．公安部门 判断：
国务院银行业监督管理机构有权对银行业自律组织的活动进行指导和监督。正确 3．监督管理措施
（1）银行业金融机构报送资料 多选：
银行业监督管理机构有权要求银行业金融机构按照规定报送的资料包括（）。ABCD A．资产负债表 B．利润表
C．经营管理资料 D．注册会计师出具的审计报告（2）现场检查相关规定 多选：
下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构进行现场检查的说法，正确的有（）。ABCD A．有权询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明 B．有权查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料
C．检查人员未出示合法证件和检查通知书的，银行业金融机构有权拒绝检查 D．有权检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统 判断：
银行业监督管理机构进行现场检查时，必须经银行业监督管理机构负责人批准。正确（3）与银行业金融机构董事、高管谈话 判断：
银行业监督管理机构履行监管职责时，有权要求银行业金融机构董事、高级管理人员就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项作出说明。正确（4）对社会公众披露信息 多选：
银行业金融机构应按照《银行业监督管理法》规定，如实向社会公众披露（）等信息。ABCD A．财务会计报告 B．风险管理状况 C．董事和高级管理人员变更 D．其他重大事项（5）银行业金融机构限期整改措施 多选：
银行业金融机构的行为严重危及该机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，银行业监督管理机构可以对其采取的措施主要有（）。ABCD A．停止批准新办业务 B．责令控股股东转让股权 C．停止批准增设分支机构 D．限制有关股东的权利
（6）接管、重组、撤销期间对银行业金融机构董事、高管及工作人员的限制措施 判断：
银行业金融机构在接管、机构重组或者被撤销清算期间，各地银行业监督管理机构可自行决定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员限制其出境。错误（7）银监机构享有的查询、冻结等权利 判断：
银行业监督管理机构查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员的账户时，必须经国务院银行业监督管理机构或其省一级派出机构负责人批准。正确
银行业监督管理机构对涉嫌转移或者隐匿违法资金的，经银行业监督管理机构负责人批准，可以直接将账户资金予以冻结。错误
（8）对涉嫌违法事项有关的单位和个人可以采取的措施及注意事项 多选：
下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查的说法，正确的有（）。ABCD A．须经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准 B．调查人员不得少于两人，并应当出示合法证件和调查通知书 C．有权要求相关单位和人员对有关情况进行说明 D．有权查询、复印相关文件资料 5．法律责任
（1）银行业金融机构违法行为应承担的法律责任 单选：
某城市商业银行未经银行业监督管理机构批准开办代理保险业务，共获违法所得80万元人民币，下列说法错误的是（）。Ｂ
A．由国务院银行业监督管理机构责令改正，没收违法所得，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款
B．由国务院银行业监督管理机构责令改正，没收违法所得，并处五十万元以上二百万元以下罚款
C．由国务院银行业监督管理机构责令改正，逾期不改，停业整顿或吊销其营业许可证 D．构成犯罪的，依法追究刑事责任 判断：
商业银行未按照规定提供报表、报告等文件资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处十万元以上五十万元以下罚款。错误
（三）中华人民共和国商业银行法
1．总则
（1）商业银行性质 单选：
商业银行是依照《中华人民共和国商业银行法》和（）设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。A A．《中华人民共和国公司法》 B．《中华人民共和国全民所有制工业企业法》 C．《中华人民共和国民法》 D．《中华人民共和国中国人民银行法》 判断：
商业银行是指依法设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的国有事业单位。错误
（2）商业银行业务范围 单选：
商业银行的经营范围由章程规定，但必须报（）批准。C A．国务院 B．中国人民银行 C．中国银监会 D．财政部 多选：
下列选项中，属于商业银行资产业务的有（）。CD A．吸收存款 B．发行金融债券 C．发放贷款 D．票据贴现 判断：
商业银行经中国人民银行批准，可以经营结汇、售汇业务。正确（3）商业银行经营三原则 多选：
商业银行经营的三原则是指（）。ABC A．安全性 B．流动性 C．效益性 D．公平性 单选：
商业银行的（）是指商业银行要使其资产尽可能免遭损失或降低风险，保证各方利益不受损失。A A．安全性 B．流动性 C．效益性 D．公平性 判断：
商业银行依法开展业务，不受任何单位和个人的干涉，以其全部法人财产独立承担民事责任。正确。（4）商业银行与客户业务往来应遵循的原则 多选：
商业银行与客户的业务往来，应当遵循（）的原则。ABCD A．平等 B．自愿 C．公平D．诚实信用 2．商业银行的设立和组织机构（1）商业银行设立的审批机构 单选：
《中华人民共和国商业银行法》规定，设立商业银行必须报（）批准。C A．国务院 B．中国人民银行 C．中国银监会 D．财政部 判断：
未经中国人民银行批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务。错误（2）设立商业银行应具备的条件 多选：
《商业银行法》规定，新设立一家商业银行应当具备的条件有（）。ABCD A．有符合《商业银行法》和《公司法》规定的章程 B．有符合《商业银行法》规定的注册资本最低限额
C．有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理人员 D．有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施（3）设立商业银行注册资本最低限额 单选：
《商业银行法》规定，设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（）元人民币。D A．5000万 B．1亿 C．5亿 D．10亿 判断：
设立商业银行时的注册资本必须是实缴资本。正确（4）商业银行的组织形式 判断：
我国商业银行组织形式有两种：有限责任公司和股份有限公司。正确 中国邮政储蓄银行的组织形式为股份有限公司。错误（5）商业银行监事会的职责 多选：
国有商业银行设立的监事会，主要负责对（）的监督。ABCD A．信贷资产质量 B．资产负债比例 C．国有资产保值增值 D．高管违规行为（6）商业银行设立分支机构相关规定 单选：
商业银行设立分支机构时拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的（）。D A．10% B．20% C．50% D．60% 判断：
商业银行在中国境内设立分支机构，必须经国务院银行业监督管理机构审查批准。正确（7）商业银行的财务制度 判断：
商业银行对其分支机构实行全行统一核算，统一调度资金，分级管理的财务制度。正确 商业银行分支机构不具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务，其民事责任由总行承担。正确
（8）商业银行分支机构被吊销经营许可证的情形 单选：
商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过（）个月未开业，国务院银行业监督管理机构将吊销其经营许可证。D A．1 B．2 C．3 D．6（9）商业银行必须经银监机构批准的变更事项 多选：
商业银行变更下列（）事项时，应经国务院银行业监督管理机构批准。ABC A．名称 B．调整业务范围
C．分支行所在地 D．持有股份总额百分之三以上的股东（10）不得担任商业银行董事、高级管理人员的情形 判断：
个人所负数额较大的债务到期未清偿的，不得担任商业银行的董事、高级管理人员。正确 单选：
下列（）情况下，其不得担任商业银行董事、高级管理人员。ABC A．李某曾因贪污罪被判刑3年
B．王某所在公司因违法被吊销营业执照，王某负个人责任 C．周某作为某公司的经理，对该公司破产负有个人责任 D．张某妻子是当地知名企业的经理 多选：
3．对存款人的保护（1）商业银行办理个人储蓄业务的原则 多选：
商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循的原则包括（）。ABCD A．存款自愿 B．取款自由 C．存款有息 D．为存款人保密 判断：
对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划。错误（2）商业银行确定利率的相关规定 判断：
商业银行应当按照中国人民银行规定的存款利率的上下限，确定存款利率，并予以公告。正确
商业银行可以根据市场状况，自行确定存款利率，但必须予以公告。错误（3）商业银行本金、利息的支付 判断：
商业银行应当保证存款本金和利息的支付，不得拖延支付存款本金和利息。正确 4．贷款和其他业务的基本规则（1）商业银行贷款指导思想 判断：
商业银行开展贷款业务，应在国家产业政策指导下进行，符合国民经济和社会发展的需要。正确
（2）商业银行贷款的审查 多选：
商业银行贷款三查是指（）。ABD A．贷前调查 B．贷时审查 C．贷后抽查 D．贷后检查 判断：
商业银行贷款，应当实行审贷合一、逐级审批的制度。错误（3）商业银行贷款有担保原则 多选：
商业银行贷款的担保形式主要有（）。ABC A．保证 B．抵押 C．质押 D．留置 判断：
商业银行贷款，借款人必须提供担保。错误
商业银行审查、评估，确认借款人资信良好，确能偿还贷款的，借款人可以不提供担保。正确
（4）商业银行借款合同管理 判断：
商业银行发放贷款，应当与借款人签定书面合同。正确（5）商业银行贷款利率管理 判断：
商业银行应当按照中国人民银行规定的贷款利率的上下限，确定贷款利率。正确 商业银行可以根据市场状况，与客户协商确定贷款利率。错误（6）商业银行资产负债比例管理 单选：
《商业银行法》规定，商业银行资本充足率不得低于（）。B A．5% B．8% C．10% D．20% 《商业银行法》规定，商业银行贷款余额与存款余额的比例不得超过（）。A．65% B．75% C．80% D．90%（7）商业银行对关系人贷款的限制 多选：
下列选项中，属于商业银行关系人范畴的有（）。ABD A．商业银行董事、监事、管理人员 B．信贷业务人员及其近亲属 C．商业银行支行储蓄柜员 D．商业银行董事投资的企业 判断：
商业银行不得向关系人发放信用贷款。正确
即使关系人资信状况特别良好，商业银行也不得向关系人发放信用贷款。正确（8）商业银行贷款自主权 判断：
任何单位和个人不得强令商业银行发放贷款或者提供担保。正确（9）商业银行贷款本息索偿权 判断：
借款人到期不归还信用贷款的，应当按照借款合同约定承担责任。正确（10）商业银行不得经营的业务 多选：
在中华人民共和国境内，目前商业银行不得从事的业务主要有（）。BC A．吸收公众存款 B．投资股票 C．投资房地产企业 D．购买办公用途房产
B 判断：
商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，国家另有规定的除外。正确
（11）同业拆借相关规定 多选：
商业银行同业拆借的资金中，拆入资金只能用于（）。BC A．发放固定资产贷款
B．弥补票据结算、联行汇差头寸的不足 C．临时性周转资金 D．投资不动产
（12）企业客户基本账户数量规定 单选：
企事业单位可以自主选择一家商业银行的营业场所开立（）个基本账户。A A．1 B．2 C．3 D．不限制个数 判断：
任何单位和个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储。正确（13）商业银行工作人员不得从事的行为 多选：
下列选项中，属于商业银行工作人员禁止性行为的有（）。ABCD A．收受各种名义的回扣 B．利用职务便利挪用客户资金 C．在其他经济组织兼职
D．泄露其在任职期间知悉的商业秘密 5．财务会计
（1）商业银行公布上一经营业绩和审计报告的期限 单选：
商业银行应当于每一会计终了()个月内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一的经营业绩和审计报告。C A．1 B．2 C．3 D．6 6．接管和终止
（1）接管性质、接管目的 单选：
商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人利益时，（）可以对该银行实行接管。B A．中国人民银行
B．中国银监会 C．财政部 D．审计署 判断：
商业银行被接管后，其债权债务关系随之灭失。错误
商业银行接管的目的是为了保护存款人的利益，恢复商业银行的正常经营能力。正确（2）银监机构接管决定应包含的内容 多选：
国务院银行业监督管理机构的接管决定应予以公告，其内容应包括（）。ABCD A．被接管商业银行名称 B．接管理由 C．接管组织 D．接管期限
（3）商业银行接管期限及接管终止的情形 单选：
商业银行接管期限届满，国务院银行业监督管理机构可以决定延期，但接管期限最长不得超过（）。C A．6个月 B．1年 C．2年 D．5年 判断：
商业银行接管期限届满前，该商业银行被合并或者被依法宣告破产，接管即为终止。正确（4）商业银行的破产 判断：
商业银行不能支付到期债务，经国务院同意，由国务院银行业监督管理机构宣告其破产。错误
商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应当优先支付公司存款。错误 多选：
商业银行破产清算时，在支付个人储蓄存款的本金和利息前，应先支付（）。ABC A．清算费用 B．所欠职工工资 C．所欠职工劳动费用 D．公司存款本金和利息 7． 法律责任
（1）商业银行将被没收违法所得，并处罚款，情节严重时被责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任的各种情形
多选：
某商业银行分支机构阻碍国务院银行业监督管理机构检查监督，该商业银行将承担的法律责任是（）。BCD A．由国务院银行监督管理机构责令改正，并处五十万元以上一百万元以下罚款 B．由国务院银行监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款 C．情节严重的，由国务院银行监督管理机构责令停业整顿或吊销经营许可证，并处罚金 D．对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，应当给予纪律处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任 判断：
商业银行不按照规定向国务院银行业监督管理机构报送有关文件、资料的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处十万元以上三十万元以下罚款。正确（2）商业银行工作人员违法时应承担的相应法律责任 判断：
商业银行的工作人员对单位或者个人强令其发放贷款或者提供担保未予拒绝，造成损失的，其不用承担赔偿责任。错误
商业银行工作人员违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款或者提供担保造成损失的，应当承担全部或者部分赔偿责任。正确
（四）商业银行内部控制指引
1．总则
（1）内部控制的含义 单选：
（）是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。C A．风险管理 B．监督机制 C．内部控制
D．授信机制 多选： 判断：
内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列的制度、程序和方法，对风险进行事前调查、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。错误（2）内部控制的目标 多选：
商业银行内部控制的目标有（）ABCD A．确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行
B．确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现
C．确保风险管理体系的有效性
D．确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整
判断：
商业银行内部控制的目标有确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现。正确
（3）内部控制的原则 单选：
商业银行内部控制的（）原则是指内部控制应当具有高度的权威，任何人不得拥有不受内部控制约束的权力。C A．全面 B．审慎 C．有效 D．独立 多选：
下列选项中，属于商业银行内部控制原则的有（）。ABD A．全面 B．审慎 C．合规 D．独立 判断：
商业银行内部控制的全面原则是指内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点。错误 2．内部控制的基本要求（1）内部控制的构成要素 多选：
下列选项中，属于商业银行内部控制构成要素的有（）。ABCD A．控制环境
B．风险识别与评估
C．控制措施
D．信息交流与反馈
判断：
内部控制的构成要素不包括风险识别与评估。错误（2）董事会、监事会、高级管理层对内部控制的责任 单选：
下列选项中，负责审批商业银行整体经营战略和重大政策并定期检查、评价执行情况的是（）。A A．董事会 B．监事会 C．高级管理层 D．银监会 多选：
下列选项中，属于商业银行高级管理层职责的有（）。ABCD A．制定内部控制政策，对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估 B．负责执行董事会决策
C．负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施
D．负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到有效履行
判断：
监事会负责确保商业银行在法律和政策的框架内审慎经营，明确设定可接受的风险程度，确保高级管理层采取必要措施识别、计量、监测并控制风险。错误（3）内部控制关注的风险类型 多选：
商业银行应当建立涵盖各项业务、全行范围的风险管理系统，对（）等风险进行持续的监控。ABCD A．信用风险 B．市场风险 C．流动性风险 D．操作风险 判断：
商业银行应当建立涵盖各项业务、全行范围的风险管理系统，对信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险等各类风险进行持续的监控。正确（4）商业银行建立有效的核对、监控制度 多选：
商业银行应当建立有效的核对、监控制度，其主要包括（）。ABCD A．对各种账证、报表定期进行核对
B．对现金、有价证券等有形资产及时进行盘点 C．对柜台办理的业务实行复核或事后监督把关 D．对重要业务实行双签有效的制度 判断：
商业银行要对重要业务实行双签有效的制度。正确（5）商业银行的信息交流和反馈机制 多选：
商业银行应建立有效的信息交流和反馈机制，以确保（）。ABCD A．董事会、监事会、高级管理层及时了解本行的经营状况 B．董事会、监事会、高级管理层及时了解本行的风险状况 C．每一项信息均能够传递给相关的员工 D．各个部门和员工的有关信息均能够顺畅反馈
判断：
商业银行应当建立有效的监督机制，确保每一项信息均能够传递给相关的员工。错误（6）商业银行的内部审计管理
多选：
下列关于商业银行内部审计管理的说法，正确的有（）。ACD A．内部审计部门有权获得商业银行的经营信息
B．总行内部审计负责人的聘任和解聘应当由高级管理层负责
C．商业银行的内部审计应当具有充分的独立性
D．下级机构内部审计负责人的聘任和解聘应当由上一级内部审计部门负责 判断：
商业银行的内部审计应当具有充分的独立性，实行全行系统平行管理。错误（7）商业银行的内部控制报告和纠正机制 单选：
商业银行应当建立有效的内部控制报告和纠正机制，业务部门、内部审计部门和其他人员发现的内部控制的问题，均应当有（）。D A．事后评价 B．监督措施 C．风险防范措施
D．畅通的报告渠道和有效的纠正措施 判断：
商业银行应当建立有效的监督机制，使一些内部控制问题有畅通的报告渠道和有效的纠正措施。错误 3．授信的内部控制
（1）商业银行授信内部控制的重点 单选：
商业银行实行授信内部控制时，对授信的管理方式是（）。B A．分散授信管理 B．统一授信管理 C．平行授信管理 D．垂直授信管理 多选：
商业银行授信内部控制的重点主要包括（）。ABCD A．实行统一授信管理，健全客户信用风险识别与监测体系,完善授信决策与审批机制 B．防止信贷资金违规使用
C．防止对单一客户、关联企业客户和集团客户授信风险的高度集中 D．防止违反信贷原则发放关系人贷款和人情贷款 判断：
商业银行发放关系人贷款和人情贷款符合信贷原则。错误
37（2）商业银行授信岗位设置 多选：
下列关于商业银行授信岗位设置的说法，正确的有（）。ABCD A．分工合理、职责明确 B．岗位之间相互配合、相互制约 C．做到审贷分离
D．业务经办与会计账务处理分离 判断：
商业银行授信岗位的业务经办与会计账务要相分离。正确（3）商业银行的授信决策机制 多选：
商业银行应建立有效的授信决策机制，主要包括（）。AB A．设立授信审查委员会 B．负责审批权限内的授信 C．设立授信风险管理部门 D．建立贷款三查制度 判断：
行长可以担任授信审查委员会的成员。错误（4）授信审查委员会审议表决的原则 多选：
授信审查委员会审议表决应当遵循的原则有（）。ABC A．集体审议 B．明确发表意见 C．多数同意通过 D．全部同意通过（5）授信管理方式与要求 单选：
商业银行应建立严格的授信风险（）管理体制，对授信实行统一管理。B A．平行 B．垂直 C．集中 D．分散 多选：
下列关于商业银行授信的说法，正确的有（）。ABCD A．应当对授信实行统一的法人授权制度
B．各级机构应当明确规定授信审查人、审批人之间的权限和工作程序，严格按照权限和程序审查、审批业务，不得故意绕开审查、审批人
C．各级机构应当防止授信风险的过度集中
D．客户信用评级结果应根据客户信用变化情况及时进行调整 判断：
商业银行应当对单一客户的贷款、贸易融资、票据承兑和贴现、透支、保理、担保、贷款承诺、开立信用证等各类表内外授信实行一揽子管理，确定总体授信额度。正确（6）商业银行集团客户授信管理 单选：
下列关于商业银行对集团客户授信应遵循原则的说法，错误的是（）。D A．统一 B．适度 C．预警 D．集中 多选：
商业银行对集团客户应实行统一授信管理，合理确定对集团客户的总体授信额度，以防止出现（）等情况。ABC A．多头授信 B．过度授信
C．不适当分配授信额度 D．分散授信 判断：
商业银行应当建立风险消除机制，对集团客户授信集中风险实行有效监控。错误（7）统一授信操作规范各环节的工作标准和尽职要求 单选：
（）应当做到实地查看，如实记录，及时将检查中发现的问题报告有关人员，不得隐瞒或掩饰问题。D A．贷前调查 B．贷时审查 C．贷前监督 D．贷后检查 多选：
商业银行应当建立统一的授信操作规范，明确（）等各个环节的工作标准和尽职要求。ABD A．贷前调查
B．贷时审查 C．贷前监督 D．贷后检查
（8）实施有条件授信时应当遵循的原则 单选：
商业银行实施有条件授信时，应遵循的原则是（）。C A．先实施授信、后落实条件 B．先实施授信、后落实监督 C．先落实条件、后实施授信 D．先落实监督、后实施授信 判断：
商业银行实施有条件授信时授信条件未落实或条件发生变更未重新决策的，可以实施授信。错误
（9）授信工作人员工作原则与要求 单选：
商业银行对关联方的授信，应当按照商业原则，以（）对非关联方同类交易的条件进行。B A．优于 B．不优于 C．不劣于 D．劣于 多选：
商业银行在授信决策过程中，应严格要求授信工作人员做到（）。ABCD A．遵循客观原则 B．独立发表决策意见 C．不受任何外部因素的干扰 D．遵循公正原则 判断：
在对关联方的授信调查和审批过程中，商业银行内部相关人员应当回避。正确（10）严格审查和监控贷款用途 多选：
商业银行应严格审查借款人的（）等情况，以防止借款人骗取贷款。ABCD A．资格合法性 B．融资背景 C．申请材料的真实性
D．借款合同的完备性 判断：
商业银行应允许借款人通过贷款、贴现、办理银行承兑汇票等方式套取信贷资金，改变借款用途。错误
（11）授信风险责任制中各部门、岗位的风险责任 多选：
商业银行的（）应当对重大贷款损失承担相应的责任。ABCD A．调查人员 B．审查和审批人员 C．贷后管理人员 D．高级管理层
下列关于商业银行建立授信风险责任制的说法，正确的有（）。ABCD A．调查人员应当承担调查失误和评估失准的责任
B．审查和审批人员应当承担审查、审批失误的责任，并对本人签署的意见负责 C．贷后管理人员应当承担检查失误、清收不力的责任 D．放款操作人员应当对操作性风险负责 判断：
商业银行贷款审查和审批人员应当承担检查失误、清收不力的责任。错误（12）建立完善客户管理信息系统 单选：
商业银行应当建立完善的（）系统，对客户进行分类管理，对资信不良的借款人实施授信禁入。B A．授信管理信息 B．客户管理信息 C．风险管理信息 D．同业管理信息 判断：
商业银行应当建立完善的客户管理信息系统，全面和集中掌握客户的资信水平、经营财务状况、偿债能力和非财务因素等信息，对资信不良的借款人实施授信准入。错误 4．资金业务的内部控制（1）资金业务内部控制的重点 单选：
商业银行资金业务内部控制要求，对资金业务对象和产品实行（）授信。B A．分散 B．统一
C．垂直 D．平行 多选：
商业银行资金业务内部控制的重点主要包括（）。ABCD A．建立中台风险监控和管理制度 B．防止资金交易员从事越权交易 C．防止欺诈行为
D．实行严格的前后台职责分离（2）资金业务的组织结构设立的原则 单选：
商业银行资金业务组织结构应当体现的原则是（）。A A．权限等级和职责分离 B．先落实条件、后实施授信 C．集体审议 D．统一管理 多选：
商业银行资金业务的组织结构应当体现权限等级和职责分离的原则，做到（）。ABC A．前台交易与后台结算分离 B．自营业务与代客业务分离 C．业务操作与风险监控分离 D．个人业务与公司业务分离 判断：
商业银行资金业务的组织结构应当体现的原则是先落实条件、后实施授信。错误（3）核定各个分支机构的资金业务经营权限的依据 单选：
商业银行应根据分支机构的（）来核定各个分支机构的资金业务经营权限。B A．资金规模 B．经营管理水平C．业务种类 D．硬件环境 多选：
下列关于商业银行资金业务经营管理的说法，正确的有（）。ABCD A．对分支机构的资金业务应当定期进行检查 B．对异常资金交易建立有效的预警机制
C．对异常资金交易建立有效的处理机制
D．对资金变动建立有效的预警和处理机制
判断：
未经上级机构批准，下级机构可以开展任何未设权限的资金交易。错误
（4）确定授信额度和期限的方法 多选：
商业银行应根据（）确定交易对手、投资对象的授信额度和期限。CD A．银行的经营情况 B．产品的特点 C．授信原则
D．资金交易对手的财务状况
（5）制定市场风险应急处理方案的重要依据 单选：
商业银行应当将（）作为制定市场风险应急处理方案的重要依据，并定期对应急处理方案进行审查和测试。A A．压力测试的结果 B．压力测试的过程 C．压力测试的程序 D．压力测试的方法 多选：
下列关于商业银行压力测试的说法，正确的有（）。ABD A．应当建立全面、严密的压力测试程序
B．定期对突发的小概率事件可能造成的潜在损失进行模拟和估计 C．发生意外的政治、经济事件可能造成的潜在损失在压力测试中可以忽略 D．评估本行在极端不利情况下的亏损承受能力 判断：
商业银行对于发生意外的政治、经济事件可能造成的潜在损失在压力测试中可以忽略。错误
（6）资金交易中、后台部门对前台的反映和监督机制 单选：
商业银行资金交易的（）应当核对前台交易的授权交易限额、交易对手的授信额度和交易价格等，对超出授权范围内的交易应当及时向有关部门报告。B A．前台柜员 B．中台监控部门 C．后台结算部门 D．业务主管
多选：
商业银行资金交易的中台监控部门应当（），对超出授权范围内的交易及时向有关部门报告。BCD
A．独立进行交易结算和付款 B．核对前台交易的授权交易限额 C．核对交易对手的授信额度 D．核对交易价格 判断：
商业银行资金交易的中台监控部门应当独立地进行交易结算和付款，并根据资金交易员的交易记录，在规定的时间内向交易对手逐笔确认交易事实。错误（7）资金业务的各个部门、岗位的风险责任 多选：
商业银行资金交易的（）应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。ABCD A．前台资金交易员 B．中台监控人员 C．后台结算人员 D．高级管理层
下列关于商业银行建立资金业务风险责任制中各部门、岗位风险责任的说法，正确的有（）。ABCD A．前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任，并对未执行止损规定形成的损失负责
B．中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责
C．后台结算人员应当对结算的操作性风险负责
D．高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任 判断：
前台资金交易员应当对结算的操作性风险负责。错误 5．存款和柜台业务的内部控制（1）存款及柜台业务内部控制的重点 多选：
下列选项中，属于商业银行存款及柜台业务内部控制重点的有（）。ABCD A．对基层营业网点、要害部位和重点岗位实施有效监控 B．严格执行账户管理、会计核算制度和各项操作规程 C．防止内部操作风险和违规经营行为 D．确保商业银行和客户资金的安全
判断：
商业银行存款及柜台业务内部控制的重点,防止内部挪用、贪污以及洗钱、金融诈骗、逃汇、骗汇等非法活动，确保商业银行和客户资金的安全。正确（2）账户管理的有关规定 单选：
下列关于商业银行账户管理有关规定的说法，错误的是（）。C A．认真审核存款人身份和账户资料的真实性、完整性和合法性 B．对账户变更和撤销的情况定期进行检查 C．对账户开立情况不需要进行检查
D．防止存款人出租、出借账户或利用存款账户从事违法活动（3）对账制度的有关规定 多选：
商业银行应当对存款账户实施有效管理，建立与完善（）等之间的适时对账制度。ABC A．银行与客户 B．银行与银行
C．银行内部业务台账与会计账 D．客户与客户
商业银行的对账制度对（）等做出了明确规定。ABC A．对账频率 B．对账对象 C．可参与对账人员 D．对账模式 判断：
商业银行应当对存款账户实施有效管理，建立和完善银行与客户、客户与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度。错误（4）大额存单签发、大额存款支取的制度 判断：
商业银行应当对大额存单签发、大额存款支取实行分级授权和双签制度。正确（5）“印、押、证”三分管制度 多选：
下列关于商业银行“印、押、证”三分管制度的说法，正确的有（）。BCD A．使用和保管重要业务印章的人员可以同时保管相关的业务单证 B．使用和管理密押、压数机的人员不得同时使用或保管相关的印章 C．使用和管理密押、压数机的人员不得同时使用或保管相关的单证
D．使用和保管重要业务印章的人员不得同时保管相关的业务单证 判断：
使用和保管密押的人员不需要保持相对稳定，人员变动应当经主管领导批准，并办好交接和登记手续。错误
（6）柜台复核制度涉及的主要业务 多选：
商业银行应当对（）等柜台业务，建立复核制度。ABCD A．现金收付 B．资金划转 C．账户资料变更 D．密码更改 判断：
柜台人员的名章、操作密码、身份识别卡等应当实行双人负责制，妥善保管，按章使用。错误
（7）现金、贵金属、重要空白凭证和有价单证的管理 多选：
商业银行应当对（）实行严格的核算和管理，严格执行入库、登记、领用手续。ABCD A．现金 B．贵金属 C．重要空白凭证 D．有价单证
（8）会计、储蓄事后监督制度 单选：
商业银行应当建立（），配置专人负责事后监督，实现业务与监督在空间与人员上的分离。B A．复核制度
B．会计、储蓄事后监督制度 C．对账制度 D．核算制度 多选：
下列关于商业银行建立会计、储蓄事后监督制度的说法，正确的有（）。BCD A．配置兼职人员负责事后监督 B．配置专人负责事后监督 C．实现业务与监督在空间上的分离 D．实现业务与监督在人员上的分离
判断：
商业银行应当建立核算制度，配置专人负责事后监督，实现业务与监督在空间与人员上的分离。错误
（9）遵循“了解你的客户”的原则 单选：
商业银行应认真遵循（）的原则，注意审查客户资金来源的真实性和合法性。A A．了解你的客户 B．统一的授信管理 C．岗位相互独立 D．诚实信用 判断：
商业银行应当认真遵循“诚实信用”的原则，注意审查客户资金来源的真实性和合法性，提高对可疑交易的鉴别能力。错误
（10）营业机构重要岗位的请假、轮岗制度和离岗审计制度 判断：
商业银行应严格执行营业机构重要岗位的请假、轮岗制度和离岗审计制度。正确 6．中间业务的内部控制（1）中间业务内部控制的重点 多选：
商业银行中间业务内部控制的重点主要包括（）。ABCD A．开展中间业务应当取得有关主管部门核准的机构资质、人员从业资格和内部业务授权 B．建立并落实相关的规章制度和操作规程 C．按委托人指令办理业务 D．防范或有负债风险 判断：
开展中间业务不需取得有关主管部门核准的机构资质、人员从业资格和内部的业务授权。错误
（2）代理业务的专户核算代理资金的设立 多选：
商业银行办理代理业务，必须做到（）。ABCD A．应当设立专户核算代理资金
B．完善代理资金的拨付、回收、核对等手续 C．防止代理资金被挤占挪用 D．确保专款专用 判断：
商业银行办理代理业务，不需设立专户核算代理资金。错误（3）资金划转手续遵循的原则 单选：
商业银行应对代理资金支付进行审查和管理，按照代理协议的约定办理资金划转手续，遵循（）的原则。B A．银行可透支 B．银行不垫款 C．了解客户 D．不收取费用 多选：
下列关于商业银行办理代理业务的说法，正确的有（）。ABCD A．应当对代理资金支付进行审查和管理 B．按照代理协议约定办理资金划转手续 C．遵循银行不垫款的原则
D．不介入委托人与其他人的交易纠纷 判断：
商业银行应当对代理资金支付进行审查和管理，按照代理协议的约定办理资金划转手续，尽可能不介入委托人与其他人的交易纠纷。错误（4）银行借记卡、贷记卡的相关规定 多选：
下列关于商业银行发行贷记卡相关规定的说法，正确的有（）。ABCD A．遵循在全行统一的授信管理原则 B．建立客户信用评价标准和方法
C．对申请人相关资料的合法性、真实性和有效性进行严格审查 D．确定客户的信用额度，并严格按照授权进行审批（5）银行卡存取款和转账业务的主要事项 单选：
商业银行受理银行卡存取款或转账业务，应对银行卡资金交易设置必要的（）措施，防止持卡人利用银行卡进行违法活动。B A．防范 B．监控 C．管理 D．应急 判断：
商业银行受理银行卡存取款或转账业务，应当对银行卡资金交易设置必要的监控措施，防